各发卡银行应遵循“了解你的客户”和“了解你的业务”的原则注重对银行卡持卡人有效身份的确认（）

A. “了解你的客户”

B. “了解你的业务”

C. 严格执行联网核查

D. 确保申报材料真实性

A. 开立单位定期存款账户申请书

B. 营业执照正本原件及复印件

C. 法人有效身份证件，如由代办人办理还应提供代办人有效身份证件和授权书

D. 一式三份预留印鉴卡

E. 银行为履行"了解你的客户"原则，存款人应提供的其他证明材料

2003年底，中国人民银行决定为香港银行试行办理个人人民币业务提供清算安排，香港银行可以提供的个人人民币业务的范围包括：人民币存款，兑换，汇款和银行卡业务。你认为这是否意味着香港已经成为一个标准的人民币离岸金融市场?(金融联考2005年)

甲在某银行的存折上有4万元存款。某日，甲将存款全部取出，但由于银行职员乙工作失误，未将存折底卡销毁。半年后，甲又去该银行办理存储业务，乙对甲说，你的4万元存款已到期。甲听后，灵机一动，对乙谎称存折丢失。乙为甲办理了挂失手续，甲取走4万元。甲的行为构成何罪？

A. 侵占罪

B. 盗窃罪（间接正犯）

C. 诈骗罪

D. 金融凭证诈骗罪

甲在某银行的存折上有4万元存款。某日，甲将存款全部取出，但由于银行职员乙工作失误，未将存折底卡销毁。半年后，甲又去该银行办理存储业务，乙对甲说：“你的4万元存款已到期。”甲听后，灵机一动，对乙谎称存折丢失。乙为甲办理了挂失手续，甲取走4万元。甲的行为构成何罪?（ ）

A．侵占罪

B．盗窃罪(间接正犯)

C．诈骗罪

D．金融凭证诈骗罪

甲在某银行的存折上有4万元存款。某日。甲将存款全部取出，但由于银行职员乙工作失误，未将存折底卡销毁。半年后，甲又去该银行办理存储业务，乙对甲说：“你的4万元存款已到期。”甲听后。灵机一动，对乙谎称存折丢失。乙为甲办理了挂失手续，甲取走4万元。甲的行为构成何罪?

A．侵占罪

B．盗窃罪(间接正犯)

C．诈骗罪

D．金融凭证诈骗罪

和家人去吃饭，买单时你想刷卡付钱，可以直接把银行卡和密码直接给服务员。()

许霆来到某银行的ATM机取款。结果取出1000元后，银行卡账户里只被扣了1元，许霆连续取款5.4万元并将此事告诉了同伴郭安山。两人随即再次前往提款，后经警方查实，许霆先后取款171笔。合计17.55万元；郭安山则取款1.8万元。事后，二人各携赃款潜逃。广州市中院审理后认为，被告许霆以非法侵占为目的，伙同同案人采用秘密手段，盗窃金融机构，数额特别巨大，行为已构成盗窃罪，遂判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。(编者注：2008年2月22日，案件重审；3月31日，许霆被判处5年徒刑。4月9日，许霆提起上诉。5月22日，终审维持原判。)许霆案件在社会引起强烈反响，你怎么看待这一事件?