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[多选题]

客户存在以下情况之一的,经办行应不予办理单位结算卡,并将相关资料退还客户()

A.客户提交的申请资料不齐全或者不符合相关规定;

B.关联的单位结算账户处于司法冻结、未年检、未对账等非正常的情况;

C.经办行认为不能发卡的情况;

D.对公账户没有余额

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第1题

经办行在办理结算卡开卡业务时存在以下()情况之一的经办行应拒绝办卡并将相关材料退还客户。

A. 申请材料不合规

B. 主账户状态为冻结、暂封、不动户等非正常状态

C. 经办行认为不能发卡的其他情况

D. 主账户为欠息户

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第2题

客户存在以下哪些情况,我行应停止该客户单位人民币结算卡的使用:()

A. 结算卡主账户已转为睡眠户或账户类型转为控制类账户。

B. 欠缴有关结算卡项下费用或严重违反协议约定义务的。

C. 即将或正在面临半停产、停产、歇业、注销登记、破产、被吊销营业执照、被撤销、合并、分立、承包、租赁、兼并、资产重组、法定代表人或主要负责人从事违法活动、涉及重大诉讼活动、生产经营出现严重困难、财务状况恶化等情形,有必要予以停卡的。

D. 通过结算卡进行违法行为。

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第3题

客户办理自助循环贷款的,需借款人同意在经办行开立结算账户或借记卡,该卡可以为客户的第三方存管账户或购买基金及其他股本权益性投资使用的卡。()

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第4题

客户办理自助循环贷款的,需借款人同意在经办行开立结算账户或借记卡,且该卡不能为客户的第三方存管账户或购买基金及其他股本权益性投资使用的卡。()

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第5题

人民币单位结算存量账户申请办理单位人民币结算卡时,开户行需确保专夹保管的签约账户开户资料完整合规,同时审核客户提交的以下资料:()

A. 与主账户开户行签订的《结算卡使用协议》

B. 法人授权委托书(使用《结算卡业务管理暂行办法》规定的专用格式),并加盖单位公章和法定代表人签章

C. 《结算卡关联账户申请表》、《结算卡业务申请表》,并加盖单位公章和法定代表人签章

D. 法定代表人或单位负责人、持卡人身份证件原件及复印件,如他人代办,则需提交经办人身份证件原件及复印件

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第6题

单位客户申请办理单位结算卡需与主账户开户行签订《交通银行单位结算卡服务协议》并由指定持卡人至主账户开户行柜面提交以下材料()。

A. 《交通银行单位结算卡法人授权委托书》

B. 《交通银行单位结算卡业务申请书》

C. 持卡人及法人身份证件。

D. 以上都是

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