题目内容
（请给出正确答案）
[单选题]
在我行现行的风险管理体系下，总分行风险管理、信用审批、风险监控、特殊资产经营管理、法律合规等部门作为，承担全行授信风险管理的统筹、督促和审核把关职责（）
A.A-第一道防线
B.B-第二道防线
C.C-第三道防线
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A.管理层面
B.组合层面
C.监控层面
D.风险层面
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第2题
在对企业集群风险的监控中，应根据企业集群所处行业和经营能力，对集群的授信总额、资产负债指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置授信风险预警线。()
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此题为判断题(对，错)。
第3题
（）是指针对信用卡风险资产及时进行催收，并对经过催收仍无法收回的贷款本息及费用部分，按照呆账核销相关规定和程序申报核销，及时消除信用风险隐患，防范信用风险累积的风险管理活动。
A. 风险处置
B. 风险监控
C. 风险预警
D. 风险报告
第4题
风险监管应贯穿于信用卡业务操作的全过程，具体应包括以下方面___。
A. 强化新发卡的风险防范和信用审查;
B. 严格操作规程的日常管理，完善业务流程的内控建设和授权管理;
C. 加强特约商户的审慎选择和后续管理;
D. 落实银行卡风险资产的实时监控，促进新技术的推广和应用;
E. 重视银行卡业务运作的全程监督和事后评价
第5题
下列有关融资融券业务的风险叙述正确的有( )。
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A．业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性
B．市场风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性
C．客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性
D．信息技术风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性
第6题
下列有关融资融券业务的风险的叙述中正确的有（ ）。
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A.业务规模及集中度风险主要是指证券公司融资融券规模失控，对单个客户融资融券规模过大、期限过长，而造成证券公司资产流动性不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性
B.市场风险主要是指证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性
C.客户信用风险主要是指由于客户违约，不能偿还到期债务而导致证券公司损失的可能性
D.信息技术风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失 效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性
第7题
基层信用社岗位设置分为信息采集、信息审核、业务操作、风险资产管理岗位。下列选项，属于信贷管理系统信息采集岗位职责的有（）
A. 负责贷款、银行承兑汇票、抵债资产、依法起诉贷款等信息及其维护信息的采集，并对其真实性、完整性、及时性负责。
B. 根据业务需要打印放贷通知书、贷款催收通知书等资料，为信贷管理工作提供服务。
C. 根据系统操作员打印的《贷款到期催收通知书》，对贷款进行催收并将回执交操作员存档。
D. 认真开展贷后检查工作、并将贷后检查采集的数据资料及时交业务操作员录入和维护，保证贷款适时监控。
第8题
固定资产贷款业务在贷后管理环节上，贷款人应定期对（）等内容进行检查与分析，建立贷款质量监控制度和贷款风险预警体系。”
A. 借款人和项目发起人的履约情况及信用状况
B. 项目的建设和运营情况
C. 宏观经济变化和市场波动情况
D. 贷款担保的变动情况
第9题
《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应定期对借款人和项目发起人的（）等内容进行检查与分析，建立贷款质量监控制度和风险预警体系。
A. 履约情况及信用状况
B. 项目的建设和运营情况
C. 宏观经济变化和市场波动情况
D. 贷款担保的变动情况
E. 项目进展情况
第10题
个人金融部、消费信贷部、信用卡部、网络金融部、三农金融事业部、小企业金融部、公司金融部、投资银行部、金融同业部、金融市场部等部门承担洗钱风险管理的直接责任，以下哪项不属于上述部门职责()
A、组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易
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B、组织本条线开展客户身份识别，配合开展客户洗钱风险分类管理，并采取针对性的风险应对措施
C、以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程
D、组织落实交易监测和名单监控，确保名单监控有效性，按照规定对相关资产和账户采取管控措施
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