甲作为理财销售人员，可以代客户操作的是（）

此题为判断题(对，错)。

A. 将理财产品当作一般储蓄产品，进行大众化推销

B. 指导客户区分理财产品与基金产品

C. 误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品

D. 有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息等

A. 根据日常收集的客户信息，锁定目标客户

B. 借助我行客户信息管理系统（PCRM）、理财业务支持系统（CFE.分析客户数据，确定目标客户

C. 与对公客户经理或柜台人员组成营销团队，发现目标客户并推荐给营销人员

D. 通过其他方式发现目标客户

A. 销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。

B. 销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。

C. 销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

D. 销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况。

商业银行一般产品销售和服务人员通常可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务。（ ）

下列选项中，关于商业银行从事理财产品销售活动的说法，正确的是（ ）。

A.销售人员不得代替客户签署文件

B.商业银行可以采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

C.商业银行可以挪用客户认购、申购、赎回资金

D.商业银行可以将理财产品与其他产品进行捆绑销售

在个人理财从业人员销售理财产品的下列环节中，开发客户的首要环节是( )。

A．客户回访

B．向客户销售产品

C．向客户推介产品

D．选择目标客户

一般产品销售人员、理财业务人员可分别向各自客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

此题为判断题(对，错)。

销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，下列操作不符合该规定的是( )。

A.有效识别客户身份

B.了解客户风险承受能力评估情况.投资期限和流动性要求

C.确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写

D.向客户介绍理财产品销售业务流程.收费标准及方式等

某银行理财人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是（ ）。

A.评估客户的财务状况

B.考虑客户所处的理财生命周期

C.提供合适的投资产品供客户自主选择

D.因时间安排紧张，未进行风险偏好测试