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单位活期存款账户开立时,柜员要对账户资料文件的真实性、完整性、合规性审核()
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第1题
A. 销户申请资料是否真实;
B. 证明文件是否齐全,符合规定;
C. 法人及销户办理人的身份证联网核查;
D. 销户申请书要素的填写是否齐全、准确,存款人签章是否规范。
第2题
A. 所有银行结算账户必须纳入人民币结算账户管理系统进行管理,开立的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户必须经人民银行核准。
B. 开户行必须对开户单位提供的证明文件的真实性.完整性.合规性进行认真的审查,发现有使用伪造、变造证明文件的存款人开立银行结算账户的情况,应拒绝开户。
C. 备案类银行结算账户也必须符合《人民币银行结算账户管理办法》规定,自开户之日起10个工作日内向人民银行备案。
D. 以“存款人名称加内设机构或资金性质”为账户名称开立的专用存款账户要进行变更,变更时银行预留印鉴要与账户名称一致。
第3题
A. 柜员应认真、细致审核客户提交资料的真实性、完整性、有效性、合规性
B. 柜员应审核《单位银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写的内容与证明文件是否一致,是否已加盖单位公章,法定代表人(或负责人)是否已签字确认
C. 确认办理开户业务的办理人是否法定代表人或单位负责人
D. 柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴(财务专用章)与单位名称是否一致,预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同,不同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
E. 审查柜员录入客户信息是否真实并准确
第4题
A. 境外登记注册文件
B. 监管部门批准成立的证明
C. 外汇局核准件
D. 人民银行核准件
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