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[单选题]

外汇局规定的个人分拆结售汇的行为特征主要有以下哪些方面?()

A.境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上(含,下同)不同个人,收款人分别结汇。

B. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。

C. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

D. 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

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第1题

银行发现个人结售汇行为符合分拆特征的应按照以下哪些规定处理()。
A、银行在事后核查中发现个人沙嫌分拆结售汇的应于发现之日起3个工作日内向所在地外汇管理局报告

B、对于个人分拆特征明显、能够确认为分拆行为的,应拒绝办理业务

C、个人结售汇有分拆特征,但无法直接确认为分拆行为的,无论金额大小要求个人提交相关证明材料,含规后方可理并按规定签注,个人无法提供证明材料的,应不予办理

D、银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的应注意收集相关线索,避免同人再次办理分拆业务

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第2题

个人分拆结售汇行为主要特征有()。

A. 境外同一个人或机构同日、隔日、连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人,收款人分别结汇。

B. 5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构。

C. 5个以上不同个人同日、隔日、连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。

D. 5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇。

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第3题

以下属于个人分拆结售汇行为特征的是()。

A. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构

B. 5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后,将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

C. 个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上(含)提取接近等值1万美元外币现钞;或者5个以上个人同一日内,共同在同一银行网点,每人办理接近等值5000美元现钞结汇

D. 同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属,直系亲属分别在年度总额内结汇;或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后,将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户

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第4题

按规定不纳入外汇局个人结售汇系统的情况有()

A. 外币卡境内消费结汇;

B. 境外个人的购汇;

C. 通过银行柜台尾零结汇.转利息结汇等小于等值100美元(含)的结汇;

D. 境内卡境外使用购汇还款。

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