下列哪些机构属于美国的银行监管组织体系的组成部分（）

商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形时，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违反行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任( )。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失

B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据

C．未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失

D．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

E．利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

下列关于我国的金融监管制度的描述中，错误的是( )。

A．我国的金融监管当局由中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会五家机构组成，形成一行一局三会的管理格局

B．现在，中国人民银行除负责制定和实施货币政策外，还承担银行机构的日常监管职能

C．我国金融监管的法律法规体系由金融法律、金融法规、金融规章和规范性文件几个层次组成

D．金融监管当局实施监管的主要内容包括市场准入的监管、市场运作的监管和市场退出的监管

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行监督管理法》和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

C.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

A、商业银行审计

B、金融法规

C、金融监管当局的监管

D、商业银行内部控制

E、商业银行内部审计稽核

A. 中国人民银行

B. 中国银监会

C. 中国银联

D. 中国银联商务中心

下列选项中属于我国金融业监管体系构成部分的是( )。

A.中国人民银行

B.中国保险业监督管理委员会

C.中国证券业监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

A、中国人民银行

B、世界银行

C、国际清算银行

D、巴塞尔银行监管 委员会

下列机构类型中，属于银监会监管对象的有( ?)。

A.中央银行

B.政策性银行

C.信托公司

D.投资咨询公司

E.金融资产管理公司

A. 约见负责人进行警诫谈话

B. 对利润分配汇出境外采取限制措施

C. 派驻特别监管人员

D. 发送监管意见书