下列描述商业银行风险偏好的指标中，属于收益类指标的有（）。

下列属于商业银行风险偏好定性描述的方式的是（ ）。

A.维持现有的红利水平

B.零容忍度类指标

C.收益类指标

D.资本类指标

下列属于商业银行风险偏好定性描述的方式的是（ ）。

A.维持现有的红利水平

B.零容忍度类指标

C.收益类指标

D.资本类指标

下列选项中，属于商业银行风险偏好定性描述的方式的是( )。

A.维持现有的红利水平

B.零容忍度类指标

C.收益类指标

D.资本类指标

商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好。下列属于定量指标的是（ ）。

A.资本类指标

B.收益类指标

C.风险类指标

D.零容忍度类指标

E.监测类指标

A. 商业银行应区分一般业务咨询活动和顾问服务，防止误导客户或不当销售

B. 商业银行应按照投资收益最大化的原则，开展理财业务

C. 商业银行向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，向客户销售适宜的投资产品

D. 商业银行要向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，进行充分风险提示

E. 商业银行要进行充分的信息批露，及时向客户提供其所持有的所有相关资产帐单和其他有关报表与报告

下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（ ）。

A.商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力

B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估其财务状况，向客户推荐适宜的投资品

C.区分一般性业务咨询活动与理财顾问服务，防止误导客户和不当销售

D.根据代销金融机构提供的材料，商业银行应考虑到成本收益的平衡性，有时不必要重新编写有关产品的介绍材料

家住成都的刘先生和任女士苦于对财务的打理，其家庭资产构成为单纯的银行存款。如何才能分享到中国经济的发展而带来可观的收益，刘先生一家的生活怎样才变得滋润。带着这些疑问，他们咨询了金融理财师。通过谈话，理财师了解到他们的基本情况。

一、案例成员

四、保险状况

1．刘先生夫妇除单位购买有社会保险外，没有购买任何商业保险；

2．刘先生父母均已退休，身体状况良好。父母退休前均在政府部门工作，退休后的退休金收入稳定，医疗保障齐；

3．任女士父母也已经退休，有稳定的退休金和一定的医疗保障，父亲身体健康，但任女士的母亲患有糖尿病。

五、理财目标

1．计划两年后要小孩，希望不因养育小孩和供小孩教育的支出影响家庭现有的生活水平，有充足的教育基金；

2．希望任女士母亲的病能够得到尽可能充足的保障；

3．刘先生感觉工作繁忙，生活质量不高，希望能够在50岁时提前退休，退休后能够保持现有生活水平。

六、假设条件

假设年通货膨胀率为3%；工资增长率为3%；刘先生每年获得设计费收入的可能性为50%。

理财规划师对刘先生进行的心理评估测试表明，刘先生的风险承受能力较强，属于风险偏好型。下列因素中与人们的风险承受能力有关的是( )。 Ⅰ．财富 Ⅱ．年龄 Ⅲ．性别 Ⅳ．就业状况 Ⅴ．受教育程度 Ⅵ．婚姻家庭状况 Ⅶ．财富获取方式

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B．Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ

A. 确保资本充足

B. 维持现有的红利水平

C. 资本类指标

D. 零容忍度类指标

E. 满足监管要求和期望

A．正确

B．错误

A. 因特定国家政治原因限制不能收回在该国的贷款造成的损失

B. 因监管措施支付的罚款所导致的风险敞口

C. 因国家宏观调控政策调整受到的经营损失

D. 因解决民商事争议支付的赔偿金所导致的风险敞口

E. 因流程管理不完善导致的损失