个人账户金交易时间原则上为（）

A. 周一上午7点至周六凌晨4点

B. 周一上午7点至周日凌晨4点

C. 周一上午7点至周六凌晨5点

D. 周一上午7点至周日凌晨5点

2017年4月某银行通过反洗钱监测系统发现梁某账户资金交易量显著增加，转入交易对手相对分散，资金集中转出，开户后未发生柜面交易，多通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在下半夜或凌晨。通过梁某账户资金交易情况分析 ：2017年1月1日至2017年3月28日梁某账户分散转入1216笔，交易资金达556万;集中转出143笔，交易资金达502万。交易金额存在一定特征，频繁出现100元及其整数倍。2017年3月23日至3月28日(为2018年国足世界杯预选赛期间)凌晨日均交易量多达152笔/天。某银行开展客户尽职调查得知该客户经营小卖部，根据留存地址实地回访未找到客户本人，联系电话为空号。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、网络赌博洗钱

B、贩毒洗钱

C、集资洗钱

D、传销洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、交易金额、频率与客户身份、财务状况、经营内容明显不符

B、资金交易分期转入、集中转出，且交易金额存在一定特征

C、资金交易基本通过支付宝、财付通交易，且交易时间多数在凌晨

D、本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂方式完成

3.根据“了解你的客户”原则，该银行在客户开立账户时至少应登记以下()信息。

A、客户的姓名、性别

B、住所地或者工作单位地址、联系方式

C、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限

D、国籍、职业

4.针对本案中可疑交易客户，某银行应采取分析的要点有( )。

A、进行客户基本情况的分析，包括分析客户的开户资料、留存地址等

B、进行客户账户资金交易情况的分析，包括分析账户的来源与去向等

C、具体进行客户可疑特征的分析，包括分析账户的交易行为、交易地区等

D、对与可疑客户同一天开户的所有客户进行分析

A. 在股商存管业务中，根据分行业务角色的不同分为主办行与协办行，对应的BGL账户也分为主办行BGL账户和协办行BGL账户。

B. 主办行BGL账户除了作为主办行辖内出入金的临时存欠账户外，还承担日终资金归集并与交易所托管账户之间资金清算划转的作用。

C. 协办行BGL账户的主要作用是在该一级分行辖内发生出入金交易的临时存欠账户，日终核对无误后归集至主办行BGL账户

D. 股商存管BGL账户采用自动记账方式时，跨行标识参数应设置为“不限制”；如在特殊情况下（如出现单边帐情况），股商存管BGL账户采用由网点实体柜员完成人工记账方式时，原则上仅允许本机构柜员操作，不允许跨机构操作

A. 外债资金的运用期限与外债的还款期限相匹配

B. 债务人办理外债资金结汇时需遵循实需原则

C. 短期外债原则上不能用于固定资产投资等中长期用途

D. 境内企业借用的外债资金可用于规定范围的金融资产交易

A. 贷款发放当天

B. B.贷款发放两天内

C. C.贷款发放后1周内

D. D.没有明确的时间限制

关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有()。Ⅰ.封闭式基金的交易遵从"价格优先、时间优先"的原则Ⅱ.投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户Ⅲ.封闭式基金的交易需收取印花税Ⅳ.封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

此题为判断题(对，错)。

某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时，已登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求，原则上不要求补登记。()

根据以下资料，回答9-12问题： 某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。 在该机构投资者签订的证券交易委托代理协议中，该证券公司承担证券()角色。A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商

《证券账户业务指南》规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立()个B股账户。A.1

B.3

C.10

D.20

如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的()业务。A.融资或称卖空

B.融资或称买空

C.融券或称卖空

D.融券或称买空

该机构投资者在委托股票交易时，其成交价格按照“价格优先，时间优先”原则由证券交易所撮合主机自动撮合确定成交价格。如果该机构投资者是在10：00～11：00委托交易，其股票成交价的竞价是()。A.集合竞价

B.连续竞价

C.投标竞价

D.招标竞价

请帮忙给出每个问题的正确答案和分析，谢谢！

A. 所谓开户是指投资者在选定好经纪人以后，开立证券交易的账户，并在资金账户中交足准备金

B. 开户之后客户可以随时打电话委托经纪商代为买卖证券

C. 竞价成交原则的核心内容是价格优先、时间优先原则

D. 申请竞价成交后，买卖未告成立，还需委托人确认方可交割

E. 证券商之间也要进行清算交割