理财经理首先应具备（）。

A．合规销售

B．不夸大产品收益

C．不揭示产品风险

D．不误导销售

A. 其它客户购买情况

B. 自己的手机号码

C. 银行每日理财产品的销售情况

D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品

某银行要对高端客户理财经理的胜任特征进行研究。该 职位要求理财经理具备丰富的业务知识、持续学习各类理 财产品的能力，能通过多种方式积极开拓、挖掘、获取高 端客户；能根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案；能根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性地向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客 户达成理财目标；做好顾客跟踪维护工作，通过各种手段 提高客户的满意度，确保高端客户不流失。

（1）如果使用专家评分法进行胜任特征模型研究，请列出详细步骤（16 分）

（2）请列出对胜任特征指标进行考评的主要步骤。（4分）

A．电话外拨、短信外拨、智能营销服务方案

B．电话外拨、融e联、智能营销服务方案

C．短信外拨、融e联、智能营销服务方案息

D．电话外拨、短信外拨、融e联

A.分析连续三个月客户消费情况

B.初步设计话费理财方案

C.协助客户认识理财方案的实操性

D.直接告诉客户现在使用的套餐不合适

A．理财业务持证上岗考试

B．代理保险业务持证上岗考试

C．银行从业资格证

D．双录上岗考试

A. 首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划

B. 首先安排储蓄和投资理财规划，再根据经济条件考虑保障

C. 保障和储蓄规划无先后之分，完全看客户意愿

D. 不必考虑客户经济条件