个人客户办理电话银行业务时需按要求填写（）。

A. 结算账户开户申请书

B. 网银开户申请书

C. 对公增值服务申请书

D. 客户电子银行申请表

A. 提示客户阅读并签订《广东省农村信用社（农村商业/合作银行）电子银行个人客户服务协议》

B. B.指引客户填写《个人客户业务申请书》

C. C.指引客户填写《个人业务变更申请书》

D. D.要求客户出示本人身份证原件和复印件

E. E.要求办理人出示营业执照或组织机构代码证

2011年3月16日，在温州某银行ATM机上发生一笔存款交易，某男子向该银行客户程某账户存入现金300元，因机器故障，未能成功。当时该男子立即联系该行，要求银行马上处理此业务，并在留下电话号码后离开，但该行工作人员之后试图联系此人时发现该号码已停机，后来该男子又主动与银行联系，强烈要求马上将此笔款项存入程某账户。2011年4月11日，客户林某在该行柜面将150元现金存入程某账户，收款人栏填：“二弟”，柜员要求填写全名，随后客户(避开工作人员在营业场外通过电话联系)，才填上正确的收款人。事后柜员通过其留下的收款人电话多次联系程某，均被挂断或是无人接听。2011年4月12日，一名年轻女子在该行ATM机上欲将600元存入程某账户，因不会操作，请大堂工作人员帮忙，在此过程中工作人员发现该女子与程某并不熟悉，在多次提醒客户给陌生人汇款存在的风险后，发现该客户神态慌张，闪烁其词。事后经查程某账户，发现在两个月内发生交易1906笔，平均每日32笔，且以现金交易为主，存现1551笔，占贷方交易笔数的91.7%，取现214笔，占借方交易的99.5%，交易方式主要是多人多次从ATM机或柜面存入，存入金额多为150元、300元、450元等150的倍数，且存入ATM机后快速取出，大部分ATM机存取款时间均在午夜时分。

1.本案中的可疑交易行为特点可认定为疑似( )洗钱行为。

A、诈骗洗钱

B、毒品洗钱

C、集资洗钱

D、传销洗钱

2.从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是( )。

A、同一张银行卡多笔资金单向流入、多点流入。

B、银行卡当天通过ATM一次性全额提取现金或一次性全额转账外地，且提款时间经常在午夜

C、银行卡资金交易基本均在ATM上进行。

D、新开户业务突然增多，开户后立即转账或汇款，且有专人陪同。

3.针对本案中可疑交易行为，温州某银行应采取的措施错误的是( )。

A、分析甄别程某账户及关联账户资金交易。

B、作重点可疑交易报告，报告当地人民银行。

C、立即冻结程某账户，阻止其账户继续发生交易。

D、将可疑交易行为立即报告反洗钱领导小组

4.下项哪项不是重点可疑交易报告的基本要素( )。

A、银行业金融机构报告可疑交易基本情况表

B、银行业金融机构报告可疑交易逐笔明细

C、可疑交易情况报告

D、交易记录分析及洗钱风险评级表

关于在投保人投保过程中对保险公司的要求，下面说法错误的是( )

A、在投保人填写投保单前，销售人员应提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书

B、销售人员应提醒投保人根据自身实际情况选择交费方式，应建议投保人使用银行划账等非现金方式交纳保费。

C、销售人员应主动告知投保人公司客户服务电话和联系方式。应提醒投保人若对条款存在疑问，可以直接向保险公司进行咨询。

D、销售人员应提醒投保人若发现销售人员在保险销售过程中存在误导销售行为，或认为自身权益受到侵犯，请注意保留书面证据或其他证据，只能向保险公司反映。

试题二（共15分）

阅读下列说明和图，回答问题1至问题3，将解答填入答题纸的对应栏内。

【说明】

某会议策划公司为了方便客户，便于开展和管理各项业务活动，需要构建一个基于网络的会议预定系统。

【需求分析】

1．会议策划公司设有受理部、策划部和其他部门，部门信息包括部门号、部门名称、部门主管、电话和邮箱号。每个部门有多名员工处理部门的日常事务，每名员工只能在一个部门工作。每个部门有一名主管负责管理本部门的事务和人员。

2．员工信息包括员工号、姓名、部门号、职位）、联系方式和工资，其中，职位包括主管、业务员、策划员等。业务员负责受理会议申请。若申请符合公司规定，则置受理标志并填业务员的员工号。策划部主管为已受理的会议申请制定策划任务，包括策划内容、参与人数、要求完成时间等。一个已受理的会议申请对应一个策划任务，一个策划任务只对应一个已受理的会议申请，但一个策划任务可由多名策划员参与执行，且一名策划员可以参与多项策划任务。

3.客户信息包括客户号、单位名称、通信地址、所属省份、联系人、联系电话、银行账号。其中，一个客户号唯一标识一个客户。一个客户可以提交多个会议申请，但一个会议申请对应唯一的一个客户号。

4.会议申请信息包括申请号、开会日期、会议地点、持续天数、会议人数、预算费用、会议类型、酒店要求、会议室要求、客房类型、客房数、联系人、联系方式、受理标志和业务员的员工号等。客房类型有豪华套房、普通套房、标准间、三人间等，且申请号和客房类型决定客房数。

【关系模式设计】

部门（部门号，部门名称，主管，电话，邮箱号）

员工（员工号，姓名，（ (a) ），联系方式，工资）

客户（客户号，单位名称，通信地址，所属省份，联系人，联系电话，银行账号）

会议申请（ (b) ）开会日期，会议地点，持续天数，会议人数，预算费用，会议类型，酒店要求，会议室要求，客房数，联系人，联系方式，受理标志，员工号）

策划任务（ (c) ），策划内容，参与人数，要求完成时间

执行策划（ (d) ），实际完成时间

【问题1】（5分）

根据问题描述，补充五个联系、联系的类型，完善图2-1的实体联系图。

【问题2】(7分)

根据实体联系图，将关系模式中的空(a)～(d)补充完整（1个空缺处可能有多个数据项）。对会议申请、策划任务和执行策划关系模式，用下划线和分别指出各关系模式的主键和外键。

【问题3】（3分）

请说明关系模式“会议申请”存在的问题及解决方案。

A. 中国农业银行电子银行业务申请表（个人）

B. 中国农业银行手机银行个人客户签约申请表

C. 中国农业银行电子银行渠道签约申请表

D. 中国农业银行网上银行个人客户签约申请表