在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为外部欺诈的有（）。

A.客户利用虚假的或不完整的变更申请资料变更账户名称或支付方式等账户信息

B. 客户利用虚假的或过期的材料进行开户

C. 本行员工通过存款交易，无现金办理存款业务

D. 本行员工通过中间业务代付代收业务系统，采用批扣等形式，私自扣划客户资金

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第1题

在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。

A. 柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项

B. 柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理

C. 银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务

D. 柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金

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第2题

下列风险中哪一个属于信贷风险中的操作风险()。

A.银行为某出口企业发放贷款，但本国本币汇率迅速上升导致该出口企业近年来利润表逐步降低

B.银行内部控制制度不完善，银行高管层风险识别和控制意识薄弱，为追求企业盈利的增长，盲目扩张抢占市场

C.银行在与乙企业签订贷款合同时，在明知乙企业可能从事国家明令禁止的非法产业时仍然为其发放了贷款

D.银行的信贷审核人员因为经济整体景气状况不好，系统风险持续攀升而开始承受极大压力

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第3题

某银行资产托管部运作中心两位员工就操作风险管理流程进行讨论。员工甲说：“一个好的操作风险识别程序不但应着眼于当前存在的操作风险而且还应关注未来潜在的操作风险，所以在识别风险时，应该注意将所有潜在的操作风险都考虑在内。”员工乙说：“潜在的操作风险往往具有不确定性，所以，应该仅考虑历史上曾经发生过的操作风险，这样更具指导性。”下列关于两人的讨论判断正确的是( )。

A．员工甲正确，员工乙错误

B．员工艺正确，员工甲错误

C．员工甲和乙都正确

D．员工甲和乙都不正确

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第4题

A．错误

B．正确

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第5题

某期货公司任命王某为本公司的首席风险官，王某在开展工作过程中，发现公司在保证金安全保管工作中存在重大问题，王某将相关问题口头反馈给公司总经理张某。张某要求相关部门对存在的问题进行了整改，解决了部分问题，但仍未达到要求，王某在张某的说服下，接受了整改结果。

下列关于王某开展工作的做法，正确的是( )。