客户李先生每月需要用农行工资卡里的钱还农行按揭贷款,可以推荐其使用农行()业务。
A. 手机银行
B. B.网上银行
C. C.消息服务
D. D.电话银行
A. 手机银行
B. B.网上银行
C. C.消息服务
D. D.电话银行
第3题
1.如果使存款所获利息最大,则王先生一家该选择何种储蓄方法()。
A.十二张存单法
B.驴打滚储蓄法
C.阶梯储蓄法
D.四分储蓄法
2.王先生上述存款方式其实是两种存款的组合,他们是()。
A.整存整取
B.零存整取
C.整存零取
D.存本取息
3.如果王先生现在资金不充裕,但又要进行装修,那么他可以选择以下哪种方式?()
A.选择个人综合消费贷款
B.选择个人耐用消费品贷款
C.利用信用卡家装分析业务
D.定期存单小额质押贷款
4.如果王先生选择用个人汽车消费贷款来购买一辆25万元的汽车,他的贷款金额最多为()。
A.18万元
B.20万元
C.22万元
D.25万元
5.王先生计划用自己的信用卡进行投资理财,请问他应该如何做()。
A.利用免息期进行短期小额借款
B.用信用卡购买保险产品
C.巧用信用卡分期业务
D.关注发卡行的新业务
第4题
目前,李先生想请理财规划师为其解决以下问题:
1、李先生夫妻觉得最近两年房价己经涨得比较高了,因此考虑用于出租的这处房产是现在出售还是10年后出售。他们想请理财规划师为他们分析一下,如果每年租金收入不变,以年投资回报率4%计,是否应卖掉此房产。
2、李先生想知道目前只依靠单位福利的风险保障是否完备,如果不足,还需要补充哪些保险。
3、孩子是夫妻二人的希望,他们希望女儿能茁壮成长,接受良好的教育。由于小学和中学阶段教育开支并不太大,因此李先生想请理财规划师着重为其解决女儿的高等教育费用问题。由于家庭财力一般,因此夫妻二人希望女儿在国内读到研究生毕业,暂不考虑让其出国留学。他们的女儿到读大学还有11年时间,目标额度为50万元。
4、尽管李先生夫妻二人单位福利不错,但考虑到养老费用是一笔不小的开支,同时想在身后能够为女儿留下遗产,所以夫妻二人还是想在退休时积累下一笔财富。夫妻二人希望25年后退休,届时积累资金的目标额度为80万元。
5、能够对现金等流动资产进行有效管理。
提示:
信息收集时间为2006年12月31日。
不考虑存款利息收入。
月支出均化为年支出的十二分之一。
工资薪金所得的免征额为1600元。
贷款利率为4.59%。
计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。
客户财务状况分析
第6题
1、冯先生考虑到目前家庭轿车使用年头已久,并且儿子长大后,轿车空间已不够使用,因此希望购买一辆价值40万元的别克三厢汽车。
2、冯先生想知道目前只依靠单位福利的风险保障是否完备,如果不足,还需要补充哪些保险。
3、孩子是夫妻二人的希望,他们希望儿子能茁壮成长,接受良好的教育。由于小学和中学阶段教育开支并不太大,因此冯先生想请理财规划师着重为其解决儿子的高等教育费用问题。儿子还有16年上大学,夫妻二人希望儿子在国内读完大学后能双双到国外留学两年,预计共需要高等教育金120万元。
4、尽管冯先生夫妻二人单位福利都不错,但考虑到养老费用是一笔不小的开支,同时想在身后能够为儿子留下遗产,所以夫妻二人还是想在退休时积攒下一笔财富。夫妻二人希望55岁退休,届时能有250万元。的退休养老金。
5、能够对现金等流动资产进行有效管理。
提示:
信息收集时间为2007年12月31日。
不考虑存款利息收入。
月支出均化为年支出的十二分之一。
工资薪金所得的免征额为1600元。
银行贷款利率为6.25%。
计算过程保留两位小数,计算结果保留到整数位。
客户财务状况分析
第7题
A、多办几张信用卡
B、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户,2-3个月后,增加每次取出额
C、尽早还清银行贷款
D、强迫自己存定期储蓄
第8题
A.过去1个月的工资单
B.过去半年的银行卡对账单
C.过去1年的存折对账单
D.投资经营收入证明
E.房产证
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