甲于某日在路上拾得身份证一张,到银行谎称该身份证是自己亲属的,办理了信用卡,案发,某甲构成()
A. 妨害信用卡管理罪
B. B.信用卡诈骗罪
C. C.不构成犯罪
D. D.提供虚假证明文件罪
A. 妨害信用卡管理罪
B. B.信用卡诈骗罪
C. C.不构成犯罪
D. D.提供虚假证明文件罪
第5题
A.妨害信用卡管理罪
B.信用卡诈骗罪
C.诈骗罪
D.提供虚假证明文件罪
第7题
A.甲伪造身份证后,使用该伪造的身份证明等资料从某银行办理一张信用卡,而后使用该卡消费达4万元。甲伪造身份证罪、妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪,属牵连犯择一重罪处罚
B.甲在乙家做保姆,某日在给乙家打扫卫生时在地上捡到一张牡丹银行卡,并从自助取款机中取出5000元。乙问甲是否见过一张牡丹卡,甲谎称从未见过,甲构成盗窃罪
C.甲见乙在自助取款机操作半天还未能取出款,假装热心帮乙操作并乘机记住密码。然后对乙说“是取不出”,将乙的卡继续留在机器插口里却将自己随身带的一张作废卡递给乙,乙接过卡就走了,甲接着操作取走乙卡中的2万元,甲构成盗窃罪
D.乙摔倒包中之物散落一地,其中一张信用卡甩出约3米远,路人甲趁乙不备捡起离开,见卡背面记有密码,就到商场购物花去1万元,甲构成盗窃罪
第8题
案例 过量保险
案情
某日,I银行开立一张不可撤销可转让信用证,该信用证以M为受益人,A银行为该证的通知行。接到此证后,A银行将该证通知给了M。M即要求A银行将该证部分转移给第二受益人X。为履行《UCP 600》第38条的规定,A银行转让了此证,并将此情况通知给了开证行I银行。于是,在信用证规定的时间内,第二受益人X将金额为USD376155.00的全套单据向A银行提示。经审核,A银行注意到X提示的单据中,缺少内容为在48小时内将装运详情以电传、电报、传真形式通知申请人的证明书,并将此不符点及时通知了X。由于第二受益人X无法更正此不符点,他即与第一受益人M联系,M直接与开证申请人协商,要求其修改信用证关于此条的规定。同时M又告诉申请人出运的货物重量为585吨,而非信用证要求的600吨。在开证申请人的要求下,I银行对信用证做了如下修改:
1.取消要求提供在48小时内将装运详情以电传、电报、传真形式通知申请人的证明书条款。
2.原信用证金额减少USDl4130.00,新信用证金额为USD387270.00。
3.单价降低为每吨USD662.00。
4.展效期。
A银行将此修改通知给了第一受益人M。M将其金额为USD387270.00的发票代替了X金额为USD376155.00的发票。随即,A银行将USD376155.00入X之账,并且把两张发票间的差额USD11115.00支付给了第一受益人M。A银行将全套单据寄给了I银行(除了第二受益人x的发票,该发票在A行留档保存)。
I银行收到单据审核后认为:A银行提供的保险单金额为USD430509.00,该金额超过信用证的规定(信用证规定保险金额应为发票金额的110%)。超过部分为USD4512.40,为此I银行将保留单据,听候处理。
A银行认为I银行的拒付理由不成立。因为在第二受益人X交单时,第一受益人M已与申请人联系,要求其接受第二受益人X已提示的单据(为参考起见,提供第二受益人原保险单一份,该保险单上的保险金额是以原单价、原金额为计算依据的)。过量保险的不符点是由于修改信用证而引起的,而在信用证修改时,货物早已装毕,保险也早已落实,故不可能再对保险作更动。况且1.17%的过量保险并不会给申请人增加任何费用。
I银行坚持自己的观点,认为保险的金额应为110%发票金额,不能有任何伸缩。
第9题
A. 要明确告知客户密码只有存款人本人清楚,在银行系统上客户密码栏是屏蔽的,银行工作人员是无法获知的。
B. 可提醒客户回忆曾使用过的密码。
C. 建议客户其丈夫到银行办理密码挂失手续。
D. 提醒客户用六个0或者六个8或者身份证后六位试试。
第10题
案例 分批装运
案情
某日,A银行开立一张以X为受益人的不可撤销信用证,信用证的通知行为B银行。该信用证对货物的装运描述如下:装运矿砂400吨,分四批出运,4月份至7月份每月运100吨。
在得到信用证通知后,受益人X于4月5日出运100吨矿砂,5月13日出运矿砂97吨。前两批货物出运后,X按时将全套单据送交通知行B行议付,并很快得到了货款。
6月21日。受益人再次出运货物100吨,由于该证是公开议付信用证,受益人X此次将全套单据交由议付行C行议付。C行审核单据后认为单单、单证相符,于是一方面对X付款,同时单寄开证行A行索偿。
A行审单后认为不能偿付C行,因为货物在第二批装运时短装,所以第三批即告失效。
C行认为不能接受A行的拒付理由,坚持要求A行偿付,并外加延期支付的利息。
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