请问办理开户业务时，可以使用的有效证件包括哪些？（个人和单位请分别说明）

网点在办理开户申请时应注意审核其资料的真实性、有效期、名称等内容，并要求开户单位提供所列证件的正本原件，待审核无误后在复印件上加盖“与原件核对相符”、网点业务公章、两名经办人员签章。( )

A. 柜员应审核客户提交资料的真实性、完整性，并审查客户填写的申请书、预留印鉴卡要素是否规范、完整

B. 审核单位银行结算账户是否已通过年审，没有通过的不能办理

C. 查验有权部门允许企业成立的证明文件正本与其开立的单位银行结算账户的资料是否一致；法定代表人或单位负责人的身份证件是否有效，与申请书填写的是否一致

D. 审核支付凭证是否正确、完整；按有关规定对凭证要素和印鉴进行认真审核

E. 转存的开户金额是否达到或已超过起存金额

商业银行柜员在现金存取款的操作中，以下行为易造成操作风险的有()。

A.未经授权办理大额存取款业务

B.未审核客户有效身份证件办理大额现金存取业务

C.未能识别而收入本外币假钞或变造钞

D.无支付凭证或使用商业银行内部凭证办理开户单位资金支付业务

E.离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙没有妥善保管

A、续存不出具新的开户证实书，支取时凭原开户证实书支取

B、选择本金续存的，须在系统录入到期日利息的转入账户(必须为本行同名账户)

C、选择本息续存的，系统会在存款到期日自动将本息按原存单的期限新开一笔定期存款

D、单位客户办理定期存款，必须到活期结算账户开户行办理，提交《单位定期存款业务申请书》以及一套开立一般存款账户的相关有效证件

A、营业执照(登记证书、批文或批复)正本或副本

B、开户许可证正本

C、法定代表人或单位负责人的有效身份证件

D、机构信用代码证

对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?()

A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。

B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。

D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。