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[判断题]

商业银行授信工作尽职调查人员在业务部门领导下行使尽职调查职能,调查应采取现场或非现场的方式进行。

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第1题

根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列关于授信决策与实施尽职要求的说法,错误的是( )。

A.商业银行授信决策应在书面授权范围内进行,不得超越权限进行授信

B.商业银行授信决策应依据规定的程序进行,不得违反程序或减少程序进行授信

C.商业银行在授信决策过程中,应严格要求授信工作人员遵循权威、兼听的原则,发表决策意见前充分考虑各部门及行领导的意见

D.商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件,后实施授信”的原则,授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的,不得实施授信

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第2题

关于商业银行授信决策和尽职要求,下列表述错误的是()。

A、商业银行授信决策应依据规定的程序进行,不得违反程序或减少程序进行授信

B、商业银行在授信决策过程中,应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则,独立发表决策意见,不受任何外部因素的干扰

C、对于严格按照授信业务流程及有关法规,在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信一旦出现问题,可视情况免除相关责任

D、商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位

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第3题

按照《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》规定,撰写调查报告应遵循适用、精炼和标准化,在()天内向同一客户多次授信时,经确认客户资信未发生实质性变化,原有调查报告在补充有关情况后继续有效。

A、70

B、80

C、90

D、100

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第4题

《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行在给集团客户授信前,应查询的信息包括( )等,防止对集团客户过度授信。

A.集团客户的贷款卡信息

B.债信息

C.对外对内担保信息

D.关联方信息

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第5题

按照《商业银行授信工作尽职指引》,客户资料如有变动,商业银行应要求客户(),进一步核实后在档案中重新记载。

A.立即汇报

B.提前还贷

C.汇总情况

D.书面报告

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第6题

根据《商业银行授信工作尽职指引》,客户在银行账户变化的信号包括( )。

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第7题

根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,客户资料如有变动,商业银行应要求客户___,进一步核实后在档案中重新记载。

A.提供公司章程

B.做出口头说明

C.提出书面申请

D.提供书面报告

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第8题

A.工作人员主观、故意隐瞒行为

B.调查评议未发现的违规行为

C.有利害关系工作人员故意不回避行为

D.办理程序严重违规行为

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第9题

《商业银行授信工作尽职指引》规定,在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的( )重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。

A.外部政策变动

B.客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

C.客户的担保超过所设定的担保警戒线

D.客户财务收支能力发生重大变化

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第10题

在商业银行参与授信工作的相关人员称为( )。 A.授信人 B.授信工作人员 C.授信参与人 D.授信工作部门

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