若包先生选择教育储蓄作为其教育规划工具,则他可以选择的存期不可以为()。

根据材料回答以下问题

包先生的女儿小绿今年12岁,就读某市实验小学五年级。理财规划师在为包先生进行子女教育规划,向他介绍的教育规划工具为传统教育规划工具。

传统教育规划工具主要有( )和教育保险。

A．商业性银行助学贷款

B．财政贴息的国家助学贷款

C．教育储蓄

D．学生贷款

张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。

张先生有基本医疗保险，但他作为家庭经济支柱，理财规划师建议他投保商业医疗保险，保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为( )。

A．费用型保险和保障型保险

B．传统医疗保险和新型医疗保险

C．费用型保险和补贴型保险

D．传统医疗保险和补贴型保险

张先生夫妇两人今年都已经40岁，他们有一个女儿10岁，张先生的父母与其同住。请理财规划师为其调整家庭的风险管理和保险规划。

张先生有基本医疗保险，但他作为家庭经济支柱，理财规划师建议他投保商业医疗保险，保险公司出售的医疗保险从经济补偿方式上主要分为( )。

A．费用型保险和保障型保险

B．传统医疗保险和新型医疗保险

C．费用型保险和补贴型保险

D．传统医疗保险和补贴型保险

老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括（ ）。

理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60 000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财规划师应该建议客户现在存人（ ）元。

时先生考虑尽早筹备女儿的高等教育费用，如果从保险的角度解决这一问题，理财规划师需要为家庭增加的保险产品为( )。

A．孩子的意外伤害保险

B．孩子的教育储蓄保险(可豁免保费)

C．孩子的人寿保险(死亡保险)

D．孩子的健康保险

时先生考虑尽早筹备女儿的高等教育费用，如果从保险的角度解决这一问题，理财规划师需要为家庭增加的保险产品为( )。

A．孩子的意外伤害保险

B．孩子的教育储蓄保险(可豁免保费)

C．孩子的人寿保险(死亡保险)

D．孩子的健康保险

老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括( )。

A．财产传承规划

B．现金规划

C．投资规划

D．风险管理规划

老张今年60岁，他请理财规划师为他量身定做理财规划，一般不包括( )。

A．财产传承规划

B．现金规划

C．投资规划

D．风险管理规划

周先生夫妇毕业于同一所大学，有一个读小学一年级的7岁女儿。丈夫在外资企业做行政管理工作，月薪税后4260元，年终奖金2万元;妻子是某事业单位财务主管，每月税后工资3150元，年终奖金有5000元。家庭财务支出比较稳定，基本的伙食费、交通费、通讯费大概每月3000元，除此之外，就是不定期的服装购置和旅游支出，平均每年花销为10000元。一家人住在一处80平方米左右的住房里，产权已经归个人，目前市价40万元。夫妻二人想换一套大一些的房屋居住。去年还现款购人了一辆10万元左右的汽车。工作繁忙加上对理财并不在行，夫妻两人没有炒过股票也没有买过基金或债券。家里有25万元的定期存款和2万元的活期存款，无任何贷款，另外还有3000美元，也存在银行里。夫妻两人除了单位缴纳的“三险一金”外都没购买商业保险，孩子的人身意外保险还是学校统一缴纳的。一家三口想借助理财规划师的帮助达到以下家庭计划:

1、换一套130平方米左右的新房，房屋总价80万元;

2、开始为女儿准备上大学的教育经费，目标额度50万元;

3、夫妻双方准备20年后退休，想在退休后还能维持现有生活水平，不给子女增添麻烦，目标额度80万元:

4、加强家庭保障，购买合适的保险产品;

5、对家庭现在财务资源进行合理配置，包括升息预期下美元的如何处置。

提示:

信息收集时间为2007年7月31日。

不考虑存款利息收入，不考虑利率调整。

月支出均化为年支出的十二分之一。

住房公积金贷款利率为5.04%，l美元折合人民币7.5元。

计算过程保留小数点后两位，结果保留到整数位。

客户财务状况分析