在进行服务设计师需要与客户价值管理相结合，根据客户（）规划服务投入。

客户需要理财规划师为其设计风险管理与保险规划．规划师首先要理解什么是风险管理，以下关于风险管理的说法最恰当的是（ ）。

理财规划师在为客户进行投资规划设计时需要考虑风险和收益，应遵循的原则是( )。

A．两者并重

B．追求收益优先

C．风险管理优先

D．视情况而定

A、年龄

B、性格

C、收入

D、喜爱的风格

根据收集到的信息，理财规划师应当引导客户编制客户的月(年)度的现金流量表，用表格的形式反映出客户的基本情况，下列关于现金流量表的说法正确的是( )。

Ⅰ．编制现金流量表需要符合的原则有：真实可靠原则、充分反映原则和明晰性原则

Ⅱ．现金流量表也可以反映出个人或家庭的每月收入状况

Ⅲ．通过现金流量表的编制，可以为理财规划师进行进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料

Ⅳ．现金流量表不可以反映个人或家庭每月的基本支出情况

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

A. 禁止低价切入，包括抵报、漏报。签单后在增项，造成客户不满意

B. 禁止夸大其词的许诺。应实事求是，避免造成客户的失落心理

C. 预算项目全面，价格要准确合理，避免给公司造成损失

D. 严禁设计师对客户有超出公司范围的许诺

关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )

A．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划

B．吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划

C．了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划

D．了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求

设计师对客户要求建立设计师与客户()的在线销售商务平台。

助理理财规划师搜集客户信息的工作程序不包括( )。

A．与客户交流，向客户介绍财产分配和传承规划对其家庭及个人的影响，并向客户介绍制定该规划所需了解的必要信息

B．设计客户家庭结构调查表

C．指导客户填写事先设计好的家庭结构调查表

D．详细了解客户及其家庭成员目前的工作、生活、经济状况，客户对其家庭成员所应承担的抚养、赡养等义务

金融理财师小孙在为客户服务时遇到以下问题，根据《金融理财师执业操作准则》，她的处理方法正确的是()。

A.某客户表现出强烈的偏向当前消费的价值观，小孙认为这是不正确的，建议客户纠正这种价值观，并不顾客户反对为其制定了强制储蓄计划

B.小孙受客户委托制定理财规划方案，为了给客户设计最好的方案，她在客户不知情的情况下，把客户所有信息拿给其他金融理财师并一起探讨

C.小孙总是为客户详细地记录每笔交易的细节，并定期向客户发送方案执行情况的报告

D.小孙为客户制定理财规划方案后，要求客户严格执行，不论发生什么情况，都不应修改方案，否则就会实现不了客户的目标