以下属于广东农信社省辖对公通存业务主要风险点的有（）

A. “[480002]广东农村信用社发出对公通存异地业务“交易

B. “[480006]对公通存柜面冲正“交易

C. “[480004]对公通存补正“交易

D. “[430070]农信银查询打印业务“交易

A. 对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

B. 汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚

C. 符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报

D. 资金不及时汇出，被挪用

E. 补打业务交易单，用于其他非法行为。

A. 客户填写的业务申请书、挂失申请书等相关资料是否正确

B. 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全

C. 柜员录入的卡号是否正确

D. 收回的IC.卡卡片上的电子现金余额是否清零

E. 客户办理登记簿"退还"时，是否本人持有效证件办理

A. 未提供"单位卡户通知书"

B. 开户后未送人行审核

C. "单位开户通知书"资料不全

D. 审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

E. "单位开户通知书"印鉴不真实

A. "批量开户通知书"的资料是否齐全

B. "批量开户通知书"的资料及印鉴是否真实

C. TXT文件与纸质明细核对不相符

D. TXT电子文件没有按规定的格式处理

E. 对开户信息没有进行联网核查

A. 柜员录入的卡号是否正确

B. 客户提交的有效证件是否真实、有效，齐全

C. 单位卡代理办理，是否出具授权书及相关有效身份证件

D. 对于未能提供挂失业务申请书客户联的情况，是否打印相关免责条款并交客户确认签名

E. 对死亡等特殊情况，需要出具"继承权证明书"和继承人的身份证件是否真实、有效，齐全

A. 过账时，必须在对账、调账交易完成后方可进行

B. 过账时，入账账户是否与协定账户一致，是否真实、有效

C. 扣收手续费的账户是否与协定扣费账户一致，是否真实、有效、合规

D. 打印手续费发票时，是否重复打印，应注意打印次数

E. 审核委托单位的账户余额是否充足

A. 开户机构审核印鉴卡是否真实、有效，填写要素是否齐全，预留印鉴是否清晰

B. 开户机构是否及时将印鉴卡移交建库机构，建库机构是否在规定工作日内完成建库

C. 录入系统的数据是否与印鉴卡要素一致，应重点关注印鉴启用日期等要素

D. 印鉴库数据及图像信息是否清晰

E. 挂失申请书及挂失登记簿登记要素是否齐全

A. 联社（总行）应根据当地经济发展水平，业务量大小设置柜员级别限额

B. 调动柜员必须在调动前清空及上缴柜员物品箱，并进行柜员正式签退

C. 备用卡应由专人保管，设置使用登记簿，对每次领用和归还进行详细登记

D. 重新制卡后，必须立即收回备用柜员卡，取消与原柜员的关联，并在核心业务系统内将备用卡回收处理

E. 柜员收到值班通知后在离开原机构前必须清空物品箱，否则不能在值班机构登陆