项目利率风险管理的基本工具有（）。

在项目融资中作为风险管理工具经常使用的期权形式有()。

A、指数期权

B、利率期权

C、货币期权

D、商品期权

套期，是指企业为管理外汇风险、利率风险、价格风险、信用风险等特定风险引起的风险敞口，指定金融工具为套期工具，以使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵销被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动的风险管理活动。( )

Y、对

N、错

套期，是指企业为( )风险引起的风险敞口，指定金融工具为套期工具，以使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵销被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动的风险管理活动。

A、外汇风险

B、利率风险

C、价格风险

D、信用风险

中国银监会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户包括的内容有（ ）。

A.商业银行账户提供的贷款业务

B.商业银行的中间业务

C.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

D.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E.为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定，商业银行交易账户包括的内容有（ ）。

A.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

B.为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

C.商业银行账号提供的贷款业务

D.商业银行的中间业务

E.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际获取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

中国银行业监督管理委员会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户包括哪几项内容？( )

A．商业银行账号提供的贷款业务

B．商业银行的中间业务

C．商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

D．为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E．为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

中国银行业监督管理委员会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户包括哪几项内容?（ ）

A.商业银行账号提供的贷款业务

B.商业银行的中间业务

C.商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

D.为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E.为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

中国银行业监督管理委员会下发的《商业银行资本充足率管理办法》明确了商业银行交易账户包括哪几项内容?（ ）

A. 商业银行账号提供的贷款业务

B. 商业银行的中间业务

C. 商业银行从事自营而短期持有并旨在日后出售或计划从买卖的实际或取其价差、其他价格及利率变动中获利的金融工具头寸

D. 为执行客户买卖委托及做市而持有的头寸

E. 为避免交易账户其他项目的风险而持有的头寸

将下列术语与定义或描述相匹配。将术语的序号填写在相应的定义或描述前面的空格中。 术语： a．缺口和久期分析 b．银行负债 c．非交易存款 d．利率风险 e．可转让存单 f．表外业务 g．银行资产 h．流动性管理 i．T账户 j．资产回报率 ________1．税后净利润与总资产的比率。 ________2．利率变动引起的收益和回报的风险。 ________3．衡量利率风险的方法。 ________4．例如，金融工具交易和收费业务。 ________5．商业银行的资金来源。 ________6．商业银行的资金运用。 ________7．银行资金的首要来源。 ________8．反映资产负债表项目变动的简化的资产负债表。 ________9．获取足够的流动性资产来满足银行储户的提存要求。 ________10．1961年诞生的金融工具，使得货币中心银行可以迅速获取资金。

相对于其他的外币衍生金融工具而言，货币互换具有以下特点（ ）。 A．货币互换的期限一般较短，常为1年以下，适用于短期项目的避险与管理 B．通常是为满足参与者的特殊需要而设计的，大多采用非标准化的方式 C．转让较为困难，多为场外交易 D．目的主要在于降低筹资成本和规避汇率、利率变动风险 E．参与者多为跨国公司、国际组织等实力雄厚者，交易的数额都很大

A．

B．

C．

D．

E．