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[主观题]

证券公司评估普通投资者的风险承受能力,关于评估考虑的主要因素,正确的有()。Ⅰ.财务状况Ⅱ.投资经验Ⅲ.投资知识Ⅳ.风险偏好

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

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第1题

按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定,适当性管理工作包括以下方面内容( )。①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定②在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素,提出明确的适当性匹配意见④将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

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第2题

以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。

A.风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

B.客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

C.风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

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第3题

以下关于客户风险承受能力评估的说法,不正确的是( )。

A. 风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

B. 客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

C. 风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

D. 金融理财师的角色是帮助客户认识自我,以做出客观的评估和明智的决策

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第4题

对客户投资风险承受能力进行评估时,下列哪些因素需要考虑?( )

A. 学历与知识水平??

B. 资金的投资期限

C. 投资者主观偏好

D. 理财目标的弹性

E. 财富

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第5题

对客户投资风险承受能力进行评估时,下列哪些因素需要考虑?( )

A.学历与知识水平??

B.资金的投资期限

C.投资者主观偏好???

D.理财目标的弹性

E.财富

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第6题

关于个人风险承受能力的评估,下列论述不正确的是( )。

A.风险承受能力是个人风险管理和理财规划的重要考虑因素,金融理财师通常必须在相对较短的时间内评估客户的风险承受能力

B.无论采用何种方法,都必须认识到,整个评估过程就是帮助客户理解如何把握自己的风险承受水平

C.在现实生活中,一般人通常不清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度,或者说只有一个模糊的概念

D.可接受的风险水平应该由金融理财师来确定

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第7题

对客户投资风险承受能力进行评估时,下列哪些因素需要考虑?( )

A.学历与知识水平

B.资金的投资期限

C.投资者主观偏好

D.理财目标的弹性

E.财富

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第8题

风险承受能力评估的目的是限制投资者作出超过自己风险承受能力的投资决策。( )

此题为判断题(对,错)。

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第9题

对客户投资风险承受能力进行评估时,下列哪些因素需要考虑?( )

A.受教育情况

B.资金的投资期限

C.主观风险偏好

D.理财目标的弹性

E.年龄

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第10题

对客户投资风险承受能力进行评估时,下列哪些因素需要考虑?( )

A.学历与知识水平

B.资金的投资期限

C.投资者主观偏好

D.理财目标的弹性

E.财富

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