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[多选题]

银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()。

A.对于长期亏损、失去清偿能力和市场竞争力的“僵尸企业”,以及包括落后产能在内的所有不符合国家产业政策的产能,坚决压缩退出相关贷款,稳妥有序实现市场出清

B.对于产能过剩行业中技术设备先进、产品有竞争力、有市场、虽暂遇困难但经过深化改革和加强内部管理仍能恢复市场竞争力的优质骨干企业,继续给予信贷支持

C.要继续推广债权人委员会制度,进一步完善债权银行信息共享、客户评价、联合授信等机制,确保一致行动,加强与企业、地方政府之间的沟通协作

D.要结合上级部门的政策以及本行的政策来合理确定经营管理战略

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第1题

根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,对确实无法收回的不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应()。

A.继续向债务人追索

B.进行市场化处置

C.追究相关人员责任

D.建立健全风险管理机制

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第2题

《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》中所指的公款是指()。

A.财政专户资金

B.国有企事业单位银行账户资金

C.预算单位银行账户资金

D.行政事业单位银行账户资金

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第3题

下列情形中,银行需要承担相应责任的是?()

A.甲银行向客户乙推荐了超出其风险承受能力的代销产品,乙投资后出现较大损失

B.甲银行在宣传某代销产品时声称该产品为本行理财产品,保本保收益,客户乙购买后出现损失

C.甲银行在销售过程中向客户乙提供了相关销售文件并提示其阅读,客户乙未阅读直接签字,后因产品风险造成损失

D.甲银行与乙机构订立代销合同,乙机构派遣员工丙前往甲银行营业网点从事产品宣传推介、销售活动,丁在丙的宣传后购买了该代销产品,后因风险造成损失

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第4题

流动资金贷款不得用于()。

A.固定资产投资

B.购买原材料

C.股权投资

D.国家禁止生产、经营的领域

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第5题

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法错误的是()。

A.某银行在同由其股东控制的代销业务合作机构进行合作时,要求该合作机构的产品准入标准与其他机构相同

B.某银行根据本行代销业务内部责任追究制度,对违规开展代销业务的某支行负责人进行了经济处罚,同时对该支行的上级行给予警告处分

C.甲银行与乙机构合作开展代销业务,客户丙因故向甲银行投诉,甲银行告知丙该行仅为乙机构代销,不受理客户投诉

D.甲银行对其代销乙产品的销售人员丙进行了上岗培训,半年后派遣丙同时销售乙产品和丁产品

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第6题

商业银行有下列()情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A.拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的

B.提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的

C.未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的

D.未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的

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第7题

商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,不得有下列()行为。

A.利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B.利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D.在其他经济组织兼职

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第8题

商业银行有下列()情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。

A.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的

B.违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的

C.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

D.违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为

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第9题

根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人与借款人签订的流动资金借款合同应明确约定哪些条款。()

A.贷款金额、期限

B.利率、用途

C.借款人财务指标

D.支付和还款方式

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第10题

根据《商业银行合规风险管理指引》,下列属于合规风险管理体系基本要素的有()。

A.合规管理部门的组织结构和资源

B.合规政策

C.合规风险识别和管理流程

D.合规培训和教育制度

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