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[多选题]

为进一步(),决定自2017年4月起开展银行业“四不当”专项治理工作。

A.提升银行业服务实体经济质效

B.规范经营行为

C.维护金融秩序

D.防控金融风险

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第1题

商业银行()均承担内部控制监督检查的职责,应根据分工协调配合,构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系。

A.内部审计部门

B.内控管理职能部门

C.业务部门

D.董事会

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第2题

商业银行与主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人发生的其他关联交易包括()。

A.自用动产与不动产买卖或租赁

B.信用增值、信用评估、资产评估服务交易

C.法律、信息、技术和基础设施服务交易

D.委托或受托销售

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第3题

商业银行股权管理应当遵循()原则。

A.分类管理

B.资质优良

C.关系清晰

D.权责明确

E.公开透明

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第4题

个人贷款调查包括但不限于以下内容()。

A.借款人基本情况和收入情况

B.借款用途

C.借款人还款来源、还款能力及还款方式

D.保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力

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第5题

《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款,是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于()等用途的本外币贷款。

A.个人消费

B.投资理财

C.生产经营

D.资金周转

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第6题

《中国银监会关于集中开展银行业市场乱象整治工作的通知》中,对业务方面的排查主要是从以下哪几个方面。()

A.超业务范围经营

B.账户管理不严格

C.不同性质业务界限不清

D.虚假业务

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第7题

根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人违反本办法规定经营固定资产贷款业务的,银行业监督管理机构应当责令其限期改正。贷款人有下列()情形之一的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施。

A.未按约定用途使用贷款的

B.未按约定方式进行贷款资金支付的

C.突破约定财务指标的

D.发生重大交叉违约事件的

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第8题

以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以使用《商业银行合规风险管理指引》()。

A.中资商业银行

B.外资独资银行

C.中外合资银行

D.外国银行分行

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第9题

商业银行应当明确重要岗位,并制定重要岗位的内部控制要求,对重要岗位人员实行()制度,原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。

A.持续工作

B.重点监督

C.轮岗

D.强制休假

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第10题

个人贷款申请应具备以下条件()。

A.借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

B.贷款用途明确合法,贷款申请数额、期限和币种合理

C.借款人具备还款意愿和还款能力

D.借款人信用状况良好,无不良信用记录

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