下列关于反洗控制度建设面的说法错误的是（)。

A、利用银行业洗

B、通过证券业洗

C、通过保险业洗

D、利用期货、期权洗

A、在退保损失较大时，将趸缴保单提前退保(投保一年以)，尤其是以现金支付的保单

B、难以得到其账户的复印件或其他与客户有关文件的单位客户

C、由第三以支票形式支付保费，特别是在第三与客户无明显关系的情况下

D、客户支付趸缴保费后短时间要求最大金额的保单借款

A、反洗法

B、金融机构反洗规定

C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

D、金融机构大额和可疑交易管理办法

A、利用银行业洗

B、通过证券、保险业洗

C、利用一些和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗

D、通过投资办产业的式洗

A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上

B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上

C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的

D、理赔给付金额人民币2万元以上的

A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评论

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D、被联合国、政府部门等列入“黑”的客户不属于参考因素

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行

D、保监会

A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、审部门

B、合规部门负责牵头支对本机构反洗控制度建立、执行落实情况进行监督检查

C、业务部门负责对本部门执行落实反洗控制度情况开展自查

D、审部门负责对合规部门执行反洗控制度落实情况实施外部监督检查

A、受托机构

B、委托机构

C、受托机构和委托机构

D、业务员

A、2001年

B、2004年

C、2008年

D、2010年