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[主观题]

防范非法集资的宣传工作,应从以下方面开展()

A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧

B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险

C.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧,又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡

D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧,又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险

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第1题

关于非保险金融产品的销售,以下说法正确的是:()

A.对于现在某些网络非保险金融产品,保险公司、保险专业中介机构可以不经监管部门批准直接开展销售

B.法律、行政法规及相关规定对非保险金融产品有销售资质要求的,保险专业中介机构应当在销售前符合相应的资质要求,而保险公司可直接开展

C.保险公司应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管理

D.保险公司省分公司及中支公司,可在一定范围内自主决定销售非保险金融产品

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第2题

关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警,以下说法错误的是()

A.各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系

B.各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度

C.各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制

D.各保险机构要创新风险监测预警方法,主动运用互联网、大数据等信息科技手段加强非法集资风险识别预警

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第3题

近年来,一些保险公司、保险专业中介机构及其保险销售(经纪)从业人员向客户直接推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品,或者以介绍客户等方式间接从事相关销售活动。对于此类现象,以下说法不正确的是()

A.销售活动可同时满足客户多层次金融需求,可谓一举两得

B.暴露出销售行为不规范、金融风险交叉传递等问题

C.有些销售活动甚至已经构成金融诈骗和非法集资

D.有些则以介绍客户等方式间接从事相关销售活动

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第4题

关于个人进行集资诈骗,数额在()元以上认定为数额较大,构成犯罪的标准。

A.10万

B.30万

C.100万

D.500万

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第5题

保险领域非法集资案件多发,以下呈现特征表述错误的是()

A.传统的主导型案件占比上升

B.参与型案件占比上升

C.被利用型案件风险加大

D.新的作案手法时有出现

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第6题

以下对非法集资发生风险损失后的认识,不正确的是()

A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担

B.发生损失后,广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求,则可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失

C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识

D.产生非法集资的损失,并不由保险机构或政府买单

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第7题

各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制,其中风险排查包含方式,以下表述错误的是()

A.应定期针对所有问题、所有机构、所有人员开展全面风险排查,确保工作不留死角

B.针对主导型案件,重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况

C.针对参与型案件,重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况

D.对被利用型案件,重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况

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第8题

关于一般的非法集资犯罪伎俩,以下表述错误的是:()

A.主要包含刚性兑付+高回报+企业背书(商业增信)黄金三要素

B.不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息

C.不法机构往往允诺高额回报

D.不法机构假借国家发展政策,或用地方政府批文、担保(保险)合同作为背书

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第9题

关于非法集资的一般特征,以下说法不正确的是:()

A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D.向社会公众即社会特定的对象吸收资金

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第10题

根据《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》(保监稽查〔2016〕51号)要求,为避免保险机构出现思想认识不到位、风险排查缺乏有效性、宣传教育流于形式和长效机制不完善等问题,应当做到的以下要求,其中错误的是()

A.强化责任意识,把防范和处置非法集资作为风险防控的重点

B.强化风险排查监测,把防范非法集资的关口前移,做到早发现、早识别、早处置

C.加强宣传针对性,提升宣传教育效果

D.加强源头治理,建立打早打小、打防结合的短期机制

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