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[多选题]

《银行业金融机构存取现金业务管理办法》第六条规定银行业金融机构开办存取现金业务,应当符合下列基本条件()。

A.在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户

B.建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程

C.配备从事现金业务的专业人员,包括管理人员和操作人员

D.具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施

E.具备现金保管和现金押运条件,以及现金清分机械和手工场地、设备()

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第1题

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》规定,金融机构(包括查询受理单位和再查询受理单位)有下列()行为之一的,查询人可到人民银行当地分支机构提出投诉

A.无正当理由不受理查询人申请的

B.未在规定期限内完成查询的

C.办理查询的程序不符合本工作指引规定的

D.情况复杂不能在规定期限内完成的,延长至个工作30日的

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第2题

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》规定,冠字号码查询可采取以下()实现模式。

A.取款机渠道

B.自助查询机渠道

C.存取款一体机渠道

D.柜台渠道

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第3题

《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》的制定依据为()。

A.《中华人民共和国中国人民银行法》

B.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

C.《中华人民共和国人民币管理条例》

D.《不易流通人民币挑剔标准》

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第4题

银行业金融机构对冠字号码查询工作自查发现的问题,要()。

A.建立责任追究制度

B.健全监管机制

C.完善内控制度

D.优化业务流程

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第5题

金融机构付出假币事实确认清楚后,应根据()原则予以通报。

A.对于情节严重、性质较为恶劣、在全国范围内造成负面影响的,由中国人民银行总行在全国金融机构范围内通报

B.属于金融机构内部人员作案的,由中国人民银行省级分支机构在全省金融机构范围内通报,同时按照法律程序移交司法机关处理

C.属于金融机构内部人员作案的,由中国人民总行在全国金融机构范围内通报,同时按照法律程序移交司法机关处理

D.属于金融机构误付假币,未造成重大负面影响的由中国人民银行当地分支机构在辖区范围内通报

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第6题

金融机构直接办理特殊残缺、污损人民币兑换业务的操作程序下列说法正确的是()。

A.按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》有关规定确定兑换标准

B.经复核、业务主管确认无误后,分券别按全额、半额使用专用袋密封,填制《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》,加盖有关人员名章

C.无偿为持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务

D.办理兑换的时候应该至少保证有两名以上业务人员在场

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第7题

《银行业金融机构存取现金业务管理办法》第十二条规定申请行应自收到人民银行分支机构审核同意的函复文件之日起个工作日内,责成开办行到人民银行分支机构办理相关手续,并提交下列资料()。

A.人民银行分支机构函复文件的原件及复印件

B.开办行网点分布图

C.办理存取现金业务人员的基本情况,包括姓名、性别、年龄等内容的文件,以及身份证复印件和照片

D.人民银行分支机构要求的其他资料。

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第8题

《银行业金融机构存取现金业务管理办法》第八条规定申请行提出申请的,应提交下列资料()

A.开办存取现金业务申请书

B.人民银行分支机构营业部门开户申请书回执原件及复印件

C.人民银行分支机构要求提供的其他资料

D.现金管理内部控制制度和业务操作规程。

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第9题

对特殊残缺、污损人民币剩余面积说法正确的是()

A.是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积

B.包括与票面原样连接的炭化、变形部分

C.不能按原样连接的部分,不作为票面剩余面积计算

D.未被炭化或变形的面积都可作为有效剩余面积

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第10题

特殊残缺、污损人民币是指()等特殊原因,造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。

A.火灾

B.虫蛀

C.人为故意

D.霉烂

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