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[多选题]

本票业务受理机构应遵循()展业三原则,在业务办理过程中识别客户身份,了解客户及其资金来源、交易目的和交易性质。

A.银行不垫款

B.了解你的客户

C.尽职调查

D.了解你的业务

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第1题

()等储蓄会计档案的保管期限为永久保管。

A、储蓄存款挂失申请书

B、特殊业务申请书

C、挂失登记簿

D、会计档案销毁清单

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第2题

聚薪易理财帐户每月转存金额包括()。

A、5元

B、10元

C、100元

D、500元

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第3题

出票银行收到银行本票信息,有下列()情形之一的,可拒绝付款:

A、收款人名称不符

B、票据超过提示付款期

C、已付款票据重复提示付款

D、银行本票已挂失止付或出票银行已收到法院止付通知书。

E、密押或金额不符

F、银行本票号码不符

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第4题

特种转账凭证采用“即时需要、即时编制;线上控制、无缝对接”处理模式,切实做到()的管理要求。

A、审批全覆盖

B、重点监控

C、流程全跟踪

D、过程可追溯

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第5题

持票人提交的票据存在下列()情形之一的,代理付款行应拒绝受理:

A、银行本票专用章上或票面上未记载银行机构代码

B、不得更改事项更改或可更改事项未按规定更改

C、未填写密押

D、出票日期使用小写数字填写

E、出票银行在银行本票正面记载“不得转让”的银行本票已背书转让;

F、超过提示付款期

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第6题

()行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的。

A、伪造、变造人民币

B、故意毁损人民币

C、持有伪造、变造的人民币

D、制作、仿制、买卖缩小的人民币图样

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第7题

网内往来的基本运行方式包括:()。

A、支付指令实时传输

B、汇划资金实时到账

C、汇差当日自动清算

D、以上全部

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第8题

支票圈存业务是指收款人在收受支票后通过()等圈存受理终端预先从出票人账户上圈存支票支付金额,保证见票后的足额支付。

A、柜面

B、POS

C、网络

D、电话

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第9题

营业机构申请加入支付系统应具备下列条件()。

A、经中国人民银行批准办理支付结算业务

B、行内ABIS机构和BoEing机构已启用

C、内部管理、人员配置符合内部控制要求

D、上级管理部门规定的其他条件

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