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《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》中强调要加强对特定自然人客户的身
[主观题]

《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》中强调要加强对特定自然人客户的身

份识别。其中对于外国政要,义务机构除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下哪些强化的身份识别措施?

1、建立适当的风险管理系统,确定客户是否为外国政要;

2、建立(或者维持现有)业务关系前,获得中国反洗钱监测分析中心的批准或者授权;

3、进一步深入了解客户财产和资金来源;

4、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。()

A、1,2,3

B、2,3,4

C、1,2,4

D、1,3,4

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第1题

金融机构反洗钱工作的三项基本制度是哪三项?1、客户身份识别制度;2、客户身份资料和交易记录保存制度;3、大额交易和可疑交易报告制度;4、保密制度。()

A、1,2,3

B、2,3,4

C、1,2,4

D、1,2,3,4

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第2题

调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示()的,金融机构有权拒绝调查。1、调查通知书2、合法证件3、工作证件4、身份证

A、1,2

B、2,3

C、2,4

D、1,3

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第3题

当事人有下列哪些情形的,应当依法从轻或者减轻行政处罚:1、主动消除或者减轻违法行为危害后果的;2、受他人胁迫有违法行为的;3、配合行政机关查处违法行为有立功表现的;4、其他依法从轻或者减轻行政处罚的。()

A、1,2,3

B、1,2,3,4

C、1,2,4

D、1,3,4

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第4题

关于反洗钱内部控制的信息与交流,以下说法错误的是()。

A、应当获取充足的信息,及时、准确地将反洗钱信息传达至相关人员

B、开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握

C、金融机构高级管理层可以不用知晓反洗钱内控制度

D、金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确到反洗钱内控制度中

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第5题

履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。

A、义务机构

B、人民银行

C、法律

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第6题

下列交易特征不属于可疑交易特征的是()。

A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B、交易与客户身份明显不符

C、交易与经营性质不符

D、交易金额较大

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第7题

客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次易记账当年计起至少保存()年。

A、1

B、3

C、5

D、10

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第8题

()中国人民银行正式成立反洗钱局。

A、2002年9月

B、2002年10月

C、2003年9月

D、2003年10月

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第9题

以下哪项法律法规,是由中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的()

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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第10题

《刑法》第191条中规定,对符合洗钱行为的个人将没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处(),并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处(),并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

A、拘役,五年以下有期徒刑或者拘役

B、五年以下有期徒刑或者拘役,五年以上十年以下有期徒刑

C、五年以下有期徒刑或者拘役,五年以上十五年以下有期徒刑

D、五年以下有期徒刑或者拘役,五年以上二十年以下有期徒刑

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