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[主观题]

金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为不包括以下哪种()。

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的

B、客户认购私募基金类理财产品

C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

D、采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

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第1题

金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条()。

A、建立反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

D、对代销理财产品进行登记

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第2题

金融机构应逐步建立以()为监测单位的可疑交易报告工作流程。

A、单位

B、个人

C、客户

D、账户

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第3题

现场检查时,人民银行检查人员不得少于()人。

A、2

B、4

C、3

D、6

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第4题

反洗钱行政调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以()。

A、封存

B、保管

C、冻结

D、转移

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第5题

根据《反洗钱法》,金融机构未按照规定履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生的,最高可被处以()罚款。

A、五十万

B、五百万

C、二百万

D、一百万

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第6题

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外,金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向()提交可疑交易报告。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、公安机关

C、检察机关

D、国务院反洗钱行政主管部门

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第7题

中国人民银行根据()授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

A、全国人大

B、全国人大常委会

C、国务院

D、反洗钱联席会议

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第8题

在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常()、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

A、资金来源

B、经营活动

C、资金用途

D、经济状况

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第9题

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当()。

A、报告可疑交易

B、向公安机关报案

C、向监管机构报告

D、重新识别客户身份

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第10题

金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向(),工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A、公安

B、税务

C、身份核查系统

D、人民银行

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