对账人员在辖内往来对账中发现的严重问题应及时报告本行会计主管或主管行长(主任),()
A.并做好书面报告
B.并立即直接告知业务经办人员
C.不得越级上报
D.必要时可越级上报
A.并做好书面报告
B.并立即直接告知业务经办人员
C.不得越级上报
D.必要时可越级上报
第1题
信贷监管员有下列()行为之一的,给予经济处罚;情节严重的给予通报批评、或警告至记过纪律处分。
A、未按规定对大额授信客户进行风险监管,并进行风险分析、发布客户风险分析报告和相关信息;
B、未按规定对下级行大额授信客户风险监管进行自律监管;
C、隐瞒问题或发现预警信号未及时报告,造成风险加大或信贷资产损失的;
D、未及时发现重大风险预警信号的。
第2题
对重大客户投诉事件应建立(),必要情况下召集有关部门开会研究处理投诉事件。
A、处理机制
B、首问负责机制
C、快速反应机制
D、联动机制
第4题
下列选项中,属于合规部门职能的是()。
A.对全行经营活动进行审计
B.直接对违规人员进行处理
C.对员工的工作效率进行监督检查
D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查
第5题
在新巴塞尔资本协议中,被称之为巴塞尔协议的“三大支柱”是()。
A.治理结构
B.最低资本要求
C.监管当局的监督检查
D.市场约束
E.内部评级模型
第9题
可不评级的客户有()
A、经营期不满两个会计年度或虽已满两个会计年度但根据经营计划远未达产且无法提供评级数据的新建客户
B、拟建或在建客户
C、仅办理低风险业务的客户
D、世界500强在华控股子、分公司
第10题
以下属于重大服务突发事件(Ⅱ级)的是():
A、单个营业网点受自然灾害破坏
B、单个营业网点业务系统故障
C、抢劫客户财产等服务突发事件
D、客户在营业网点突发疾病
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