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[单选题]

以下说法正确的有()。

A.反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。

B.决定不执行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的金融机构可不用开展客户风险分类工作。

C.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。

D.金融机构在建立内控制度时,应与自身的经营规模、业务范围和风险特点相适应。

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第1题

客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。()A.来自敏感国家或地区B.与敏感国家或地区有资金

客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。()

A.来自敏感国家或地区

B.与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由

C.与反恐怖融资监控名单相关

D.行为异常

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第2题

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当

在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查()。

A.涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动,但情节一般。

B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

D.其他情节严重或者情况紧急的情形。

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第3题

金融机构应采取切实有效的技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监控名单()。A.实施定期监测B.实施不

金融机构应采取切实有效的技术手段,对反洗钱或反恐怖融资监控名单()。

A.实施定期监测

B.实施不定期监测

C.实施全天候实时监测

D.实施不少于一年两次的监测

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第4题

在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下,金融机构应当立即解除对所涉恐

怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。()

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第5题

金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,无需向当地公安机关再次报送

专门报告。()

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第6题

涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及

其他收益。()

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第7题

涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债权。()

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第8题

金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后,仍需向当地公安机关报送专门

报告。()

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第9题

实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二

是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外) 。()

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第10题

某日,张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时

间亲自到柜台开户所以委托张某代办,随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查,留存了王某身份证复印件,并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容,在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后,小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱()

A.未核对代理人张某的身份证

B.未登记代理人张某的身份基本信息

C.未留存代理人张某的身份证复印件

D.未采取合理方式确认代理关系的存在

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