在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：

A.登记备案

B. 调查审批

C. 成立调查组

D. 拟定调查方案

关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是：

A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害

C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施

D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段

A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备

B.这也是反洗钱调查中的必经程序

C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由

D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定

E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

A.准备阶段—研究阶段—调查阶段

B.准备阶段—调查阶段—研究阶段

C.研究阶段—准备阶段—调查阶段

D.研究阶段—调查阶段—准备阶段

A.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施

B.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率

C.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害

D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

A.调查准备阶段—资料收集阶段—资料整理阶段—调查总结阶段

B.资料收集阶段—调查准备阶段—资料整理阶段—调查总结阶段

C.调查准备阶段—资料整理阶段—资料收集阶段—调查总结阶段

D.资料收集阶段—资料整理阶段—调查准备阶段—调查总结阶段

A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性

B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。

C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作

D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序

E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定