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[主观题]

某金融机构的境外分支机构出现重大洗钱风险,并已被当地监管部门调查,但该金融机构认为其境外

分支机构的此次风险事项尚未公开,因此该金融机构将此事件仅向高级管理层作了书面报告。请问该金融机构的处臵方式是否正确?如不正确,应该如何处臵?

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第1题

某客户系非洲某国公民,持该国护照在某金融机构申请开立账户,在开户申请书的“职业”、“住址”、“联系方式”均未填写,经大堂经理耐心解释后,仍拒绝提供相关信息,后经柜面人员通过互联网查询得知该客户为其所在国政要。请问该金融机构应如何划分该客户的洗钱风险等级?并说明理由。

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第2题

案例:某投资顾问有限公司,注册资本金为100万元,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2012年5月9日至5月16日资金交易高达1.83亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共9200万元,然后将资金分散转给某综合大药房32笔,单笔均接近200万元,累计金额6200万元、B证券营业部15笔2000万元、某典当有限公司5笔900万元。请问该账户的交易行为符合哪些可疑特征?

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第3题

某客户没带身份证,但想在银行办理单笔5万元以上的取款业务,且该名客户账户确实来源于合法收入,金融机构工作人员处于便民考虑提醒客户只能取49900元。这种做法合规吗?

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第4题

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