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[多选题]

以符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告:()

A.在同一金融机构开立的同一户名下的定转活或活转定。

B.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外向币种间的转换。

C.交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政府机关和人民解放军、武警部队,含其下属的各类企事业单位。

D.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

E.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

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第1题

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:()

A、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外向交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、转账汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

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第2题

金融机构应定期开展反洗钱(),加强对业务讨是条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查,及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

A、培训

B、学习

C、内部审计

D、检查

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第3题

金融机构高级管理层应增强履行反洗钱义务职责的认识,正确处理金融业务发展与()、()的关系。

A、流程管控 合规经营

B、内控制度 流程管控

C、内控制度 风险控制

D、合规经营 风险控制

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第4题

金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行(),并书面记录()情况。

A、业务测试洗钱风险评估

B、洗钱风险评估风险评估

C、洗钱风险评估业务测试

D、内部审计风险评估

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