客户洗钱风险分类的参考指标包括()。
A.国家或地区因素
B.行业因素
C.身体健康状况
D.消费观念
A.国家或地区因素
B.行业因素
C.身体健康状况
D.消费观念
第1题
合进行调查和反馈
A.中国人民银行
B.中国人民银行省一级分支机构
C.中国人民银行地(市)一级分支机构
D.中国人民银行县(市)一级分支机构
第2题
尽职调查工作的难度,评估客户风险。客户风险子项包括()
A.客户信息的公开程度
B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类。
C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间。
第3题
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应向()部门报告
A.中国反洗钱监测分析中心
B.中国人民银行当地分支机构
C.当地公安机关
D.当地安全机关
第4题
根据相关法规规定,证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖()
A.本机构总部各项业务
B.全部分支机构各项业务
C.仅限部分分支机构各项业务
D.仅限人民银行当年度开展过现场检查的分支机构
第5题
下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是( )。
A.应当妥善保存客户资料及其交易信息档案
B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息
C.在离职后也要受信息保密的约束
D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的
第6题
下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?( )
A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件
B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一安排纳入人事管理制度
C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行
D.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开
第7题
某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时,遵守职业操守规定的正确做法是( )。
A.经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
B.在对方临时离开办公室的空闲期间,随手翻看对方书架上的图书和文件资料
C.为给客户提供更全面的市场信息,在下班时间约见对方,询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息
D.与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中,避开与所在机构商业秘密有关的话题
第8题
案件治理的六个重点环节是:授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、( )。
A.流程建设
B.制度建设
C.日常教育
D.轮岗休假
第9题
下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括( )。
A.遵守法律法规
B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度
D.以上皆是
第10题
在向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴()。
A.道德风险
B.法律风险
C.政策风险
D.市场风险
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