客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。（)

交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外)，金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。()

金融行动特别工作组(FATF)提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面()

A.通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险

B.组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告

C.发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益

D.反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求

保险行业(含职业)风险要素可从以下哪些角度进行评估()

A.金融行业

B.公认具有较高风险的行业(职业)

C.与特定洗钱风险的关联度，如客户属于政治公众人物及其亲属、身边工作人员

D.行业现金密集程度

下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有()

A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见

B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见

C.典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件

D.典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件

下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求()

A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

B.《联合国制止向恐怖主义提供资助的攻击公约》

C.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

D.《联合国反腐败公约》

证券期货业务中，风险相对较高的为()

A.代理交易

B.非面对面交易

C.异常交易

D.柜面交易

通过投资办产业的方式洗钱包括()

A.成立空壳公司;

B.向现金密集行业投资;

C.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱