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[多选题]

以下关于商户回访频率的表述,准确的是()

A.对于所有入网商户,客户经理每半年应至少进行一次现场回访

B.新入网商户应于装机后一个月内进行一次现场回访

C.当月无交易或交易量偏低的商户,应在次月进行电话回访

D.对于风险相对较高的商户,客户经理应提高回访和巡检的频率

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第1题

严格执行商户回访制度,加大回访频率,加强商户交易的技术监控,开展风险分析,完善问题交易处理流程,做到对受理风险()、()、()

A.早发现

B.早预防

C.早报告

D.早处置

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第2题

下列关于商户培训、巡检的有关说法正确的是()。
下列关于商户培训、巡检的有关说法正确的是()。

A.收单行培训的主要对象是商户的收银员和财务人员

B.收单行应在商户开业前至少对其培训一次,开业后每季度至少一次

C.对于新签约的商户,收单行应在前三个月至少巡检一次

D.对商户进行巡检时,收单行应在商户的机具上做一笔消费和撤销交易

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第3题

银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供T+0资金结算服务。()
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第4题

我行定期要对特约商户进行维护回访频次()

A.大型商户、重点商户每月1-2次

B.重点商户每月2次

C.中型商户每2月1次

D.中型商户每2月2-3次

E.小型商户每3月1次

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第5题

财务部主要对高风险商户负有哪一方面的职责()

A.负责高风险商户的费用确认及费用控制

B.关注问题商户货款的进出,必要时资金截流

C.协助商场管理部盘点商户资产

D.负责高风险商户的订单回访工作

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第6题

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满()或者入网后连续正常交易不满()的特约商户提供T+0资金结算服务。

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第7题

分支行对特约商户进行定期或不定期的业务和风险培训的频率是多少()

A.一年内不少于两次

B.一年内不少于三次

C.一个季度至少一次

D.每半年至少两次

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第8题

以下关于商户档案管理要求正确的有()。
以下关于商户档案管理要求正确的有()。

A.特约商户档案主要包括商户准入档案和商户日常管理档案

B.特约商户准入档案应永久保管

C.商户日常管理档案保管期限为自商户退出后至少一年

D.收单行收取的商户交易单据保管期限为自交易日起至少24个月

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第9题

以下关于商户准入有关要求描述正确的是()。
以下关于商户准入有关要求描述正确的是()。

A.收单行禁止发展无固定经营场所的商户为我行特约商户

B.收单行拓展商户时,既可以对目标商户进行现场调查,也可以对其进行电话调查核实

C.商户风险审核是指在条件许可的情况下,充分利用各种渠道及各类征信系统对商户及法定代表人(负责人)信息进行核实

D.收单行拓展的特约商户应经审批同意后,再与商户签订受理协议

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第10题

根据徽商银行收单业务规定,入网一年后对一般商户应确保每季巡检()次

A.1

B.2

C.3

D.4

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第11题

对消费信贷合作商户与特约商户之间的关系,以下表述正确的是()

A.我行消费信贷合作商户可以不是我行的特约商户

B.我行消费信贷合作商户必须同时是我行的特约商户

C.我行消费信贷合作商户不能是我行的特约商户

D.我行消费信贷合作商户具有排他性,不能同时与他行合作

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