《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。

以下活动可能存在洗钱行为是( )。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

银行业金融机构的( )或其他决策机构负责信息系统的战略规划、重大项目和风险监督管理。

A.信息科技管理委员会

B.董事会

C.风险管理委员会

D.负责风险监督的专业委员

生的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿”。这一制度被称为( )。

A.动产浮动抵押制度

B.最高额抵押制度

C.合同自治原则

D.物权平等保护原则

告，及时向( )报送。

A、审计部门 中国人民银行、国务院财政部门

B、国务院银行业监督管理机构、中国人民银行、国务院财政部门

C、工商部门、中国人民银行、国务院财政部门

D、人民银行、银监局、税务部门

商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行( )的比例不得超过10%。

A、资产总额

B、资本余额

C、资本净额

D、资产净额

商业银行资本充足率应达到( )。

A、5%

B、6%

C、7%

D、8%

商业银行在法定的会计账册外( )。

A、可以另立会计账册

B、不得另立会计账册

C、可在上级行的同意下另立会计账册

D、可以另定会计账册，但要报上级行备案

( )报告。

A、国务院办公厅

B、国务院银行业监督管理机构负责人

C、财政部

D、地方政府

以下那些机关可以扣划个人或单位账户存款( )。

A、检察院

B、工商局

C、人民银行

D、银监局

情况的，行政机关( )

A、应当向举报人说明有关情况

B、不应当向举报人说明有关情况

C、应当将处理结果告知举报人