
根据《关于实施销售专区智慧柜台的通知》,同个客户同一日办理多笔理财业务仅需留存1份复印件()

第1题
A.有效识别客户身份
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D.提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益须知
E.确认客户抄录了风险确认语句
第2题
A.理财产品(计划)的设计应强调合理性
B.采取有效方式及时告知客户重要信息
C.妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生
D.严格理财业务人员的管理
E.努力提升综合竞争力,避免理财业务的不公平竞争
第3题
A.罚款
B.记过
C.追究管理负责人的责任
D.开除
E.及时取消其相关从业资格
第4题
A.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期
B.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式,以醒目文字提醒客户,“测算收益不等于实际收益,投资需谨慎”
C.理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式,则文本中也可以出现产品收益率或收益区间等类似表述
D.理财产品宣传销售文本中向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰,可以使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间,误导客户
E.理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”
第6题
B.录音应可明确辨识销售人员和客户语言表述,并与录像画面保持同步,确保回放时能够清楚听到业务人员对相关产品风险点的揭示以及客户对于产品风险及其他相关信息的明确态度
C.销售人员在做录音录像前应询问客户是否同意对销售环节进行录音录像,若客户反对,可以在没有进行录音录像的情况下为客户办理理财及代销产品的购买业务。
D.如发现录像设备故障、声音及图像清晰度不够、画中画不同步等问题,及时联系总行科技部解决。在上述问题解决之前,可以继续销售理财产品
第7题
B.某商业银行在其代销的以合作机构产品宣传资料中标明.“本产品由乙机构发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任”
C.某商业银行将代销产品与自身发行的理财产品混淆销售
D.某商业银行承诺为其代销产品保本
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