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[多选题]

代销理财产品时,应当向客户明示()

A.代销产品目录

B.销售渠道

C.风险提示

D.底层资产交易情况

E.信访举报渠道

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第1题

银行业金融机构应明示代销产品的代销属性,不得将代销产品与()混淆销售。
A.存款和保险

B.自身发行的理财产品

C.保险和自身发行的理财产品

D.存款或自身发行的理财产品

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第2题

A.A销售渠道

B.B收益保障

C.C风险提示

D.D信访举报渠道

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第3题

在代销理财产品过程中,农村中小金融机构向客户推荐产品时应当综合考虑的因素不包括以下()

A.客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力

B.客户的投资目标

C.客户的投资期限长短

D.客户的年纳税额

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第4题

商业银行销售管理理财产品(计划)时,应当( )。

A.向客户推介投资产品服务前,首先调查了解客户,评估客户是否适合购买所推介的产品

B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可

C.向客户说明相关投资风险时,使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果

D.主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

E.从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

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第5题

销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当先做自我介绍,尊重客户意愿,不得在客户不愿或不便的情况下进行宣传销售。( )

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第6题

在代销理财产品过程中,农村中小金融机构应当客观地向客户说明产品的各种要素,具体应包括以下()内容。

A.产品类型、特点

B.购买方式

C.投资方向

D.收益预期

E.市场风险

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第7题

代理销售理财产品过程中,如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品,且自营理财产品的特征与代销理财产品的特征差异不大时,应当同时向客户推销此两种理财产品。

A.错误

B.正确

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第8题

此题为判断题(对,错)。

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第9题

银行客户经理在给客户推荐该银行代理销售的理财产品时,不必向客户介绍的内容是( )。

A.产品性质

B.产品风险

C.产品的最终责任承担者

D.产品的设计过程

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第10题

理财经理在执业过程中,应当向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。()

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