题目内容（请给出正确答案）

[主观题]

以下那个对于理财业务风险分类正确的是（）。

A. 理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和外部合作机构综合实力进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。

B. 理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。

C. 理财业务风险分类是指按照一定的标准和流程，对理财产品风险、外部合作机构综合实力和客户风险进行评估，据此对理财业务进行风险分类，并在经营管理中加以运用的过程。

D. 以上都不正确

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第1题

银行业金融机构应完善理财业务会计制度，做到不同收益类型理财产品的分账经营和分类管理，下面说法正确的是：

A.对于保证收益类理财产品，应按照真实穿透原则，解包还原理财产品的投资标的，并严格参照自营业务的会计核算标准计提相应的风险资产、拨备，以及计算资本充足率等

B.对于非保本浮动收益、但提供预期收益率的理财产品，要求银行业金融机构根据非标准化债权资产所承担风险的实质情况，在表外业务、授信集中度、流动性风险等报表中如实反映

C.对于结构性存款理财产品，其保本部分应纳入银行自身资产负债表核算

D.对于保证收益和保本浮动收益类理财产品，其保本部分应纳入银行自身资产负债表核算

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第2题

要求：根据资料，不考虑其他因素，请回答下述{TSE}题。 A公司有以下投资业务： (1)A公司20×1年4月1日采用控般合并方式成为甲公司的母公司，A公司管理层认为，甲公司原持有至到期债券投资时间过长，为增加资产流动性，A公司在购买日编制的合并资产负债表时将甲公司持有至到期投资重分类为可供出售金融资产。 (2)20×1年1月1日，A公司从活跃市场上购入乙公司同日发行的3年期债券，实际支付款项(包括交易费用)3126．07万元，按照管理层意图作为持有至到期投资。该债券票面价值总额为3000万元，票面年利率为5%，实际年利率为3．5%，乙公司于每年年初支付上一年度利息。20×2年3月31日信用评级机构将乙公司长期信贷等级下调，为规避风险，A公司于20×2年4月1日以1200万元(已扣除相关税费)出售该债券的40%，经分析A公司认为乙公司风险可控且不会重复发生，不改变将剩余乙公司债券持有至到期的意图，因而不进行重分类。以下关于A公司业务表述正确的有（）。

A.购买日编制的合并资产负债表时将甲公司持有至到期投资重分类为可供出售金融资产后，不影响A公司对其他持有至到期投资的确认

B.购买日编制的合并资产负债表内将甲公司持有至到期债券重分类为可供出售金融资产后，A公司在两个会计年度不得确认持有至到期投资

C.乙公司虽然信用下降但风险可控且不会重复发生，且A公司不改变将剩余乙公司债券持有至到期的意图，因而不需要进行重分类

D.由于客观证据表明丙公司所处市场环境发生重大不利变化，其债券的公允价值预计持续下跌，应对其计提减值准备

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第3题

要求：根据资料，不考虑其他因素，请回答下述下列各题。 A公司有以下投资业务： (1)A公司20×1年4月1日采用控般合并方式成为甲公司的母公司，A公司管理层认为，甲公司原持有至到期债券投资时间过长，为增加资产流动性，A公司在购买日编制的合并资产负债表时将甲公司持有至到期投资重分类为可供出售金融资产。 (2)20×1年1月1日，A公司从活跃市场上购入乙公司同日发行的3年期债券，实际支付款项(包括交易费用)3126．07万元，按照管理层意图作为持有至到期投资。该债券票面价值总额为3000万元，票面年利率为5%，实际年利率为3．5%，乙公司于每年年初支付上一年度利息。20×2年3月31日信用评级机构将乙公司长期信贷等级下调，为规避风险，A公司于20×2年4月1日以1200万元(已扣除相关税费)出售该债券的40%，经分析A公司认为乙公司风险可控且不会重复发生，不改变将剩余乙公司债券持有至到期的意图，因而不进行重分类。以下关于A公司业务表述正确的有（）。

A.购买日编制的合并资产负债表时将甲公司持有至到期投资重分类为可供出售金融资产后，不影响A公司对其他持有至到期投资的确认

B.购买日编制的合并资产负债表内将甲公司持有至到期债券重分类为可供出售金融资产后，A公司在两个会计年度不得确认持有至到期投资

C.乙公司虽然信用下降但风险可控且不会重复发生，且A公司不改变将剩余乙公司债券持有至到期的意图，因而不需要进行重分类

D.由于客观证据表明丙公司所处市场环境发生重大不利变化，其债券的公允价值预计持续下跌，应对其计提减值准备

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第4题

国家风险管理的常用措施包括( )。

A．充分提高对国家风险的认识，将国家风险纳入全面风险管理体系

B．制定国家限额，即对可以给予信用、开展贸易投资的国家设定最高额度

C．理性地进行产品定价，根据国家风险分类收取相应的风险补偿费率

D．专注于某一行业或某一国家/地区的业务，避免行业多样化和国别/地区多样化

E．投保国家风险保险

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第5题

银行在为客户办理境外放款业务时，应尽职调查客户背景，结合客户征信、本行授信、客户经营状况等情况，对客户进行分类。以下哪种情况不应将客户列入“关注客户”的是()。

A.被外汇局或其他监管部门纳入公开发布的限制性分类管理目录的，如货物贸易外汇管理分类为

B、C类，资本项目业务被管控，被纳入个人外汇业务关注名单的等;其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避外汇监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的等;

C.交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的;

D.机构成立时间已满一年但未满两年的。

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第6题

个人金融部、消费信贷部、信用卡部、网络金融部、三农金融事业部、小企业金融部、公司金融部、投资银行部、金融同业部、金融市场部等部门承担洗钱风险管理的直接责任，以下哪项不属于上述部门职责()

A、组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易

B、组织本条线开展客户身份识别，配合开展客户洗钱风险分类管理，并采取针对性的风险应对措施

C、以业务(含产品、服务)的洗钱风险评估为基础，完善各项业务操作流程

D、组织落实交易监测和名单监控，确保名单监控有效性，按照规定对相关资产和账户采取管控措施

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第7题

属于2006年新《证券法》对原《证券法》修改之处的是（）。

A．取消了综合类和经纪类的分类管理体制

B．允许证券分司开展证券的投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务

C．增加了公司章程的要求

D．明确提出了风险管理和内部控制制度

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第8题

下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监督要求是()。①在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息②将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案③公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户④遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类升级，并向客户解释产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户

A.②③④

B.①②③

C.①②③④

D.①③④

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第9题

属于2006年新《证券法》对原《证券法》修改之处的是( )。

A．取消了综合类和经纪类的分类管理体制

B．允许证券分司开展证券的投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务

C．增加了公司章程的要求

D．明确提出了风险管理和内部控制制度

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第10题

属于2006年新《证券法》对原《证券法》修改之处的是( )。

A．取消了综合类和经纪类的分类管理体制

B．允许证券分司开展证券的投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务

C．增加了公司章程的要求

D．明确提出了风险管理和内部控制制度

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