下列哪些属于商业银行操作风险的内部流程监测内容()。
A.失职违规
B. 产品设计缺陷
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
A.失职违规
B. 产品设计缺陷
C. 错误监控/报告
D. 文件/合同缺陷
第2题
A.商业银行通常采用定量的方法来评估操作风险
B.商业银行应当制定明确的操作风险识别、评估、控制和监测的程序及方法,确保风险管理政策能够被严格遵守
C.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析
D.随时间的变化,商业银行应当根据内部损失的实际结果、相关的外部数据,以及所做的适度调整,对操作风险评估流程和评估结果进行验证
E.商业银行需要评估所有已经识别出来的操作风险的影响程度和发生概率
第3题
A.建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度
B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
C.购买保险及与第三方签订合同以缓释操作风险
D.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
第4题
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好,近1年内未发生损害客户利益的重大事件
第5题
A.重要岗位或敏感环节员工八小时之内行为规范,八小时之外的可不用关注
B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
C.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度
D.部门之问具有明确的职责分工以及相关职能的适当分类,以避免潜在的利益冲突
第7题
A.我国外汇市场功能不强
B.外汇业务监控机制不完善
C.国际资本市场的不可预测性
D.人民币的不可自由兑换性
第10题
A.风险管理的职责逐渐集中到公司的董事会、高级管理层
B.风险管理要将所有风险纳入统一的风险管理体系当中
C.风险管理贯穿于业务发展的每一个阶段
D.风险管理的重点已经从原有的信用风险管理,扩大到信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等多种风险的一体化综合管理
E.风险管理越来越重视定量分析,通过内部模型来识别、计量、监测和控制风险
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