
按广东农信社银行卡业务的规定,以下属于广东农信社开立单位卡业务风险点的有()
A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全。
B.单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。
C.客户号是否属于开卡本单位,开立的卡产品是否与客户申请的一致。
D.开卡过程中是否有断开的情况。
E.是否操作账户过账限制交易,限制单位卡与基本账户之间的转账限制。

A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全。
B.单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。
C.客户号是否属于开卡本单位,开立的卡产品是否与客户申请的一致。
D.开卡过程中是否有断开的情况。
E.是否操作账户过账限制交易,限制单位卡与基本账户之间的转账限制。
第1题
B、审核是否法人代表/负责人持有效身份证件办理,委托代表办理是否有提供授权书,代理人有效身份证件
C、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效
D、审核授权书及复印件等资料是否加盖公章
第2题
A.个人卡同一持卡人单笔透支发生额不得超过2万元
B.单位卡同一持卡人单笔透支发生额不得超过5万元
C.同一账户月透支余额个人卡不得超过5万元
D.同一账户月透支余额单位卡不得超过10万元
第3题
B.申领单位卡时须凭中国人民银行核发的基本账户开户许可证、单位组织机构代码证、营业执照(或有关证明文件)原件及复印件、单位法定代表人或授权人的书面指定,由被指定人凭本人有效身份证件申领
C.申领单位最多可申请6张单位卡,持卡人用卡产生债仅债务关系由申领单位负责
D.单位卡账户的资金必须由其其本存款账户转账存入,该账户不得办理现金收付业务
E.单位卡账户不须要零金额开户
第5题
A.单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入,销户时,单位卡账户的资金应当转入其基本存款账户
B.不得将销货收入存入单位卡账户
C.单位卡可以办理商品交易和劳务供应款项的结算
D.单位卡可以存入现金,但小能支取现金
第6题
B.企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡
C.代办人员代理员工签字
D.中介单位为其他单位营销办卡
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