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[单选题]

按广东农信社银行卡业务的规定,以下属于广东农信社开立单位卡业务风险点的有()

A.客户提交的开户资料和证件是否真实、有效,齐全。

B.单位已开立的单位银行结算账户是否已通过年审。

C.客户号是否属于开卡本单位,开立的卡产品是否与客户申请的一致。

D.开卡过程中是否有断开的情况。

E.是否操作账户过账限制交易,限制单位卡与基本账户之间的转账限制。

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第1题

按银行卡业务规定,以下对我社单位银行卡重置CVV锁定业务的审核要求描述不正确的是()
A、审核客户填写‘借记卡业务申请表’内容是否正确

B、审核是否法人代表/负责人持有效身份证件办理,委托代表办理是否有提供授权书,代理人有效身份证件

C、审核客户提交的有效身份证件是否真实、有效

D、审核授权书及复印件等资料是否加盖公章

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第2题

根据《银行卡业务管理办法》的有关规定,下列各项中,符合银行卡风险控制指标规定的有( )。

A.个人卡同一持卡人单笔透支发生额不得超过2万元

B.单位卡同一持卡人单笔透支发生额不得超过5万元

C.同一账户月透支余额个人卡不得超过5万元

D.同一账户月透支余额单位卡不得超过10万元

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第3题

开立金燕单位卡有哪些规定()。
A.凡在河南省农村信用社营业网点开立基本存款账户的单位,可到其基本账户所在营业网点申请开立单位卡

B.申领单位卡时须凭中国人民银行核发的基本账户开户许可证、单位组织机构代码证、营业执照(或有关证明文件)原件及复印件、单位法定代表人或授权人的书面指定,由被指定人凭本人有效身份证件申领

C.申领单位最多可申请6张单位卡,持卡人用卡产生债仅债务关系由申领单位负责

D.单位卡账户的资金必须由其其本存款账户转账存入,该账户不得办理现金收付业务

E.单位卡账户不须要零金额开户

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第4题

.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的银行结算账户纳入( )管理。

A.单位银行结算账户

B.个人银行结算账户’

C.一般存款账户

D.基本存款账户

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第5题

根据《银行卡业务管理办法》的规定,下列关于单位人民币卡账户的表述中,小正确的是( )。

A.单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入,销户时,单位卡账户的资金应当转入其基本存款账户

B.不得将销货收入存入单位卡账户

C.单位卡可以办理商品交易和劳务供应款项的结算

D.单位卡可以存入现金,但小能支取现金

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第6题

在银行信用卡业务中监管部门规定禁止单位代办信用卡。一些属于监管禁止行为是:( )
A.企业联系办卡人员在本单位员工不知情或者不同意的情况下强行为员工办卡

B.企业联系办卡人员将非本单位人员以单位员工身份申请信用卡

C.代办人员代理员工签字

D.中介单位为其他单位营销办卡

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